În sectorul financiar, desfășurarea de activități comerciale folosind numele unei persoane sau entități private fără autorizație. – Spre deosebire de spoofing-ul de adrese, în care se simulează o identitate fictivă, imaginară, furtul de identitate folosește numele unei persoane private sau al unei companii care există în realitate. De obicei, aceștia din urmă nu iau cunoștință de operațiunile efectuate sub identitatea lor decât atunci când li se fac reclamații. Din acest motiv, furtul de identitate este, de asemenea, considerat mult mai dăunător decât falsificarea de adrese. Acest lucru se datorează faptului că cei afectați de furt trebuie uneori să suporte cheltuieli mari pentru a furniza dovezi corespunzătoare presupuselor părți contractante și, de asemenea, autorităților financiare. – Autoritățile de supraveghere nu au aproape nicio posibilitate de a opri astfel de acte criminale pe piața financiară. Chiar și instituțiile care acționează cu atenție în cadrul obligației de verificare a identității nu pot exclude complet furtul de identitate; mai ales că, datorită posibilităților tehnice actuale, nu a devenit prea dificil să se pună în circulație documente falsificate în mod excelent. Furtul de identitate la nivel mondial a devenit o problemă din ce în ce mai mare. Șmecheria funcționează prin obținerea de informații despre o persoană, apoi prin utilizarea acestor informații pentru a solicita cărți de identitate, conturi și credite în numele acelei persoane. În Germania, pentru a obține un certificat de naștere nu sunt necesare decât numele, numele părinților și data nașterii. Fiecare document obținut este apoi folosit ca document de identificare pentru a obține mai multe documente de identitate. – A se vedea Cerința de autentificare, Informații bancare, Secretul bancar, Notă de observație, Unitatea de informații financiare, Spălarea banilor, Oferte pe internet, Cont anonim, Cont fals, Divulgarea contului, Blocarea contului, Obligația de informare a datelor clienților, Transparența pieței, Shadow banking, Nominee, Tafelgeschäft, Zahlungsverkehrsverordnung, Al doilea document de identitate.
Atenție: Enciclopedia financiară este protejată prin drepturi de autor și poate fi utilizată numai în scopuri private, fără acordul expres al autorului!
Profesor universitar Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesorul Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Adresa de e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/