Nel settore finanziario, la conduzione di un’attività commerciale utilizzando il nome di una persona o di un’entità privata senza autorizzazione. – A differenza dell’address spoofing, in cui viene simulata un’identità fittizia e immaginaria, il furto d’identità utilizza il nome di una persona o di un’azienda realmente esistente. Questi ultimi, di solito, vengono a conoscenza delle operazioni effettuate sotto la loro identità solo quando vengono avanzate richieste di risarcimento nei loro confronti. Per questo motivo, il furto di identità è considerato molto più dannoso dello spoofing degli indirizzi. Questo perché le persone colpite dal furto devono talvolta sostenere spese elevate per fornire le prove corrispondenti alle presunte parti contraenti e anche alle autorità finanziarie. – Le autorità di vigilanza non hanno quasi nessuna possibilità di fermare questi atti criminali sul mercato finanziario. Anche le istituzioni che agiscono con attenzione nell’ambito dell’obbligo di verifica dell’identità non possono escludere completamente il furto d’identità; soprattutto perché, grazie alle possibilità tecniche odierne, non è diventato troppo difficile mettere in circolazione documenti contraffatti in modo eccellente. Il furto di identità in tutto il mondo è diventato un problema crescente. Il trucco consiste nell’ottenere informazioni su una persona, per poi utilizzarle per richiedere carte d’identità, conti e crediti a suo nome. In Germania, per ottenere un certificato di nascita spesso non è necessario altro che il nome, il nome dei genitori e la data di nascita. Ogni documento ottenuto viene poi utilizzato come identificazione per ottenere altri documenti d’identità. – Vedi Obbligo di autenticazione, Informazioni bancarie, Segreto bancario, Nota di osservazione, Unità di informazione finanziaria, Riciclaggio di denaro, Offerte via Internet, Conto, anonimo, Conto, falso, Divulgazione del conto, Blocco del conto, Obbligo di informazione sui dati del cliente, Trasparenza del mercato, Shadow banking, Nominee, Tafelgeschäft, Zahlungsverkehrsverordnung, Secondo documento di identità.
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Professore universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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