Transações ilegais em conexão com pagamento por cartão. Isto também inclui cópia e troca fraudulenta – o cartão real é retido e um cartão enganosamente semelhante é devolvido ao cliente – ocasionalmente para um pagamento em lojas e postos de gasolina. O BCE publica regularmente estatísticas sobre fraude, que estão disponíveis no site do BCE. À medida que o comércio on-line cresce, cresce também a extensão da fraude com cartões. Em 2012, 1 euro por 2.635 euros foi perdido através deste tipo de fraude. Cerca de 60% das perdas foram causadas pelas chamadas transações de cartão sem presença (CNP). Neste caso, o pagamento é feito sem a apresentação física de um cartão – a maior parte via internet. A França, a Inglaterra e Luxemburgo registraram as maiores perdas relacionadas à fraude em relação às transações usuais. – Deve-se observar, entretanto, que as estatísticas publicadas pelo BCE incluem apenas os casos que foram relatados. – Ver Código de Validação de Cartão, pagamento por computador, cartão falsificado, confisco, Fórum Europeu de Segurança de Pagamentos de Varejo, autenticação de cartão, phishing, skimming, anjo vingador. – Ver Boletim Mensal do BCE, janeiro de 2012, p. 92 (definição de escumação na nota 92).
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Professor Universitário Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
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