Normatīvais apzīmējums personām vai organizācijām, – kas par komisijas maksu dara pieejamu savu kontu vai ļauj to izmantot (ļauj piekļūt savam bankas kontam) līgumpartnerim, kas lielākoties atrodas ārvalstīs, – lai pārskaitītu kontā saņemtos maksājumus. – Gandrīz visos šajos gadījumos ieņēmumi ir no nelikumīgiem darījumiem, proti, nauda, kas saņemta no trešo personu kontiem, izmantojot krāpnieciskas darbības, īpaši pikšķerēšanu. Vairākas krimināltiesas notiesāja finanšu aģentus par neatļautu maksājumu pakalpojumu sniegšanu un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu. Pēc tam apkrāptās personas vērsās pret finanšu aģentiem ar civilprasībām, sākot no algas apķīlāšanas līdz nekustamā īpašuma izsolei. Atriebības eņģeļi tika sūtīti arī pēc finanšu aģentiem. Tas un vairākkārtējie Federālās finanšu uzraudzības iestādes (BaFin) brīdinājumi ir izraisījuši vispārēju neuzticēšanos šādiem pakalpojumiem. Iestādes tagad arī nodrošina, ka tajās esošie konti netiek ļaunprātīgi izmantoti šādiem nolūkiem un ka par aizdomīgiem gadījumiem tiek ziņots uzraudzības iestādei. – Sk. domicila slēpšana, veicinātājs, uzbrukums ar “kaujas āmuru”, IT riski, pharming, juridiskie riski, skimings, pagrīdes banku pakalpojumi, maksājumu iestāde, maksājumu iestāžu reģistrs. – Sk. BaFin 2011. gada pārskatu, 180.f. lpp. (aizdomas par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu; aģentu sniegtā nepareizā informācija; neatļauti finanšu pārvedumu darījumi), kā arī attiecīgo BaFin gada pārskatu, nodaļu “Banku, finanšu pakalpojumu sniedzēju un maksājumu iestāžu uzraudzība”.)
Uzmanību: Finanšu enciklopēdija ir aizsargāta ar autortiesībām, un to drīkst izmantot tikai privātām vajadzībām bez skaidras piekrišanas!
Universitātes profesors Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesors Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-pasta adrese: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/