Regulativna določitev oseb ali subjektov – ki dajo svoj račun na voljo ali dovolijo njegovo uporabo (dovolijo dostop do svojega bančnega računa) pogodbenemu partnerju – večinoma v tujini – v zameno za provizijo, – da posreduje plačila, prejeta na račun. – V skoraj vseh teh primerih gre za sredstva iz nezakonitih transakcij, in sicer za denar, ki je bil z goljufivimi dejanji, zlasti z ribarjenjem, prejet z računov tretjih oseb. Več kazenskih sodišč je finančne posrednike obsodilo zaradi nedovoljenega opravljanja plačilnih storitev in pranja denarja. Oškodovane osebe nato proti finančnim posrednikom uveljavljajo civilne zahtevke, od rubeža plače do prodaje nepremičnin na dražbi. Angeli maščevalci so bili poslani tudi za finančnimi posredniki. To in večkratna opozorila Zveznega urada za finančni nadzor (BaFin) so privedla do splošnega nezaupanja v takšne storitve. Predvsem pa morajo institucije zdaj poskrbeti, da se računi, ki jih imajo pri njih, ne zlorabljajo za takšne namene in da se sumljivi primeri sporočijo nadzornemu organu. – Glej prikrivanje domicila, spodbujevalec, napad s kladivom, tveganja IT, pharming, pravna tveganja, skimming, podzemno bančništvo, plačilna institucija, register plačilnih institucij. – Glej Letno poročilo BaFin za leto 2011, str. 180 f. (sum pranja denarja; napačne informacije, ki jih posredujejo zastopniki; nedovoljene transakcije finančnih prenosov) ter ustrezno letno poročilo BaFin, poglavje “Nadzor bank, ponudnikov finančnih storitev in plačilnih institucij”.)
Pozor: Finančna enciklopedija je zaščitena z avtorskimi pravicami in se lahko brez izrecnega soglasja uporablja le v zasebne namene! Univerzitetni profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-naslov: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/