Oseba, ki strankam v zvezi s transakcijami na finančnem trgu, vključno z zavarovanjem, posreduje priporočila in predloge; glej tudi § 676 BGB. – Razlikujemo med – osebami, ki imajo dovoljenje v skladu s členom 32 KWG in jih nadzoruje Zvezni organ za finančni nadzor; te osebe so pri svojem svetovanju skoraj neomejene, in – osebami, ki imajo samo poslovno registracijo in dovoljenje v skladu s predpisi o trgovini; te osebe lahko zagotavljajo investicijsko svetovanje v zvezi z investicijskimi skladi, ne smejo pa dajati priporočil za druge segmente finančnega trga. – Izraz finančni svetovalec ne vključuje naložbenih svetovalcev, ki kot zaposleni v instituciji dajejo priporočila stranki. – Že leta se zahteva, da morajo finančni svetovalci vseh vrst dokazati, da so ustrezno usposobljeni, kot je to že dolgo veljalo v stroki. – Glej naložbeno priporočilo, analiza, tehnična, analitik, kopičenje pritožb, blog, pisma borze, neposredno posredovanje, daimonion, prikrivanje sedeža, finančna analiza, uredba o finančni analizi, finančni analitik, finančni sup, finančna družba, frontrunning, tajni nasvet, honorarni svetovalec, spletni forumi, novinarski privilegij, uredba o borznem posredniku KWG, upravljanje računa, direktiva o zlorabi trga, register zaposlenih, dokazna mahinacija. – Glej Letno poročilo BaFin za leto 2011, str. 138 f. (poleg investicijskih svetovalcev morajo strokovno znanje in zanesljivost dokazati tudi prodajni zastopniki institucij; konec leta 2011 je začela veljati uredba o obveščanju zaposlenih v WpHG [WpHGMaAnzV]: register zaposlenih je treba vložiti pri BaFinu).
Pozor: Finančna enciklopedija je zaščitena z avtorskimi pravicami in se lahko brez izrecnega soglasja uporablja le v zasebne namene! Univerzitetni profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-naslov: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/