Regulativní označení osob nebo subjektů – které za provizi zpřístupní nebo umožní využívat svůj účet (umožní přístup ke svému bankovnímu účtu) smluvnímu partnerovi – většinou se sídlem v zahraničí – za účelem přeposílání plateb došlých na účet. – Téměř ve všech těchto případech jde o výnosy z nelegálních transakcí, konkrétně o peníze získané z účtů třetích stran podvodným jednáním, zejména phishingem. Několik trestních soudů odsoudilo finanční agenty za neoprávněné poskytování platebních služeb a praní špinavých peněz. Podvedené osoby následně vymáhaly po finančních agentech občanskoprávní pohledávky, od exekuce na plat až po dražbu nemovitostí. Andělé pomsty byli posláni také na finanční agenty. Tato skutečnost a opakovaná varování Spolkového úřadu pro finanční dohled (BaFin) vedly k všeobecné nedůvěře v tyto služby. Instituce nyní především dbají na to, aby účty u nich vedené nebyly zneužívány k těmto účelům a aby podezřelé případy byly hlášeny orgánu dohledu. – Viz domicile concealment, enabler, sledgehammer attack, IT risks, pharming, legal risks, skimming, underground banking, payment institution, payment institution register. – Srov. výroční zprávu BaFin za rok 2011, s. 180 f. (podezření na praní špinavých peněz; nesprávné informace poskytnuté zprostředkovateli; neautorizované finanční převody), jakož i příslušnou výroční zprávu BaFin, kapitolu “Dohled nad bankami, poskytovateli finančních služeb a platebními institucemi”.)
Pozor: Finanční encyklopedie je chráněna autorským právem a bez výslovného souhlasu může být použita pouze pro soukromé účely!
Univerzitní profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailová adresa: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/