Financieel agent

Regelgevende aanwijzing van personen of entiteiten – die hun rekening ter beschikking stellen of laten gebruiken (toegang verlenen tot hun bankrekening) aan een – meestal in het buitenland gevestigde – contractuele partner in ruil voor een commissie, – met het oog op het doorsturen van op de rekening ontvangen betalingen. – In bijna al deze gevallen gaat het om opbrengsten van illegale transacties, namelijk geld dat via frauduleuze handelingen, met name phishing, van rekeningen van derden is ontvangen. Verscheidene strafrechtbanken hebben financiële agenten veroordeeld wegens het zonder vergunning verlenen van betalingsdiensten en het witwassen van geld. Vervolgens dwingen de opgelichte personen civiele vorderingen af tegen de financiële agenten, gaande van loonbeslag tot veiling van onroerend goed. Wrekende engelen werden ook gestuurd naar financiële agenten. Dit en de herhaalde waarschuwingen van de Federale Financiële Toezichthoudende Autoriteit (BaFin) hebben geleid tot een algemeen wantrouwen jegens dergelijke diensten. Bovenal zorgen de instellingen er nu ook voor dat rekeningen die bij hen worden aangehouden niet voor dergelijke doeleinden worden misbruikt en dat verdachte gevallen aan de toezichthoudende autoriteit worden gemeld. – Zie “domicilie verhullen”, “enabler”, “sledgehammer attack”, IT-risico’s, “pharming”, juridische risico’s, “skimming”, “ondergronds bankieren”, “betalingsinstelling”, “register van betalingsinstellingen”. – Zie het jaarverslag 2011 van de BaFin, blz. 180 f. (vermoeden van witwassen; onjuiste informatie verstrekt door agenten; niet-toegestane financiële-overmakingstransacties), alsook het respectieve jaarverslag van de BaFin, hoofdstuk “Toezicht op banken, financiële dienstverleners en betalingsinstellingen”.)

Opgelet: De financiële encyclopedie is auteursrechtelijk beschermd en mag zonder uitdrukkelijke toestemming alleen voor privé-doeleinden worden gebruikt!
Universiteitsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailadres: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/