Almanya’da ticari olarak bankacılık faaliyeti yürütmek veya finansal hizmetler sunmak isteyen ve bunun için denetim makamının yazılı iznine ihtiyaç duyan herkes, işini tek başına yasal bir şekilde yürütemez. Bu, KWG § 2a uyarınca zorunludur; ayrıca bkz. KWG § 35, 2. paragraf. Ayrıca, KWG § 39’a göre, istisnai durumlar dışında hiç kimse kendisini “bankacı” olarak adlandıramaz. – İsviçre’de özel bankacılar lisanslıdır ve özellikle Basel Cenevre, Lozan ve Zürih’te seçilmiş müşterilere hizmet verirler veya belirli pazar segmentlerinde aktiftirler. – AB’de denetim makamları bir kredi kuruluşuna ancak şu şartlarda lisans verebilir: – bankanın ticari faaliyetlerini fiilen belirleyen kişi sayısı en az iki ise. Ayrıca, bu kişilerin bu görevleri yerine getirebilmek için – gerekli güvenilirliğe veya – uygun deneyime sahip olmaları gerekir. Yasal kaynak, kredi kuruluşlarının faaliyete geçmesi ve faaliyetlerini sürdürmesine ilişkin 14 Haziran 2006 tarihli ve 2006/48/EC sayılı Avrupa Parlamentosu ve Konsey Direktifi’nin 11. maddesidir (yeniden düzenleme). – Bkz. banka, bankacı, banker, kurum, özel bankalar, ekspertiz, faiz adası.
Dikkat: Finansal ansiklopedi telif hakkı ile korunmaktadır ve açık izin olmadan sadece özel amaçlar için kullanılabilir!
Üniversite Profesörü Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesör Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-posta adresi: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/