Desde 1 de abril de 2003, todas as instituições de crédito na Alemanha estão obrigadas, sob o § 24c da Lei Bancária Alemã (KWG), a manter um arquivo atualizado de todas as contas e depósitos mantidos na Alemanha – incluindo o nome, data de nascimento do titular e quaisquer pessoas autorizadas a dispor deles – e a fornecer à autoridade supervisora as informações relevantes mediante solicitação. – As autoridades também são autorizadas a recuperar dados de contas durante um procedimento de recuperação de contas; uma decisão do Tribunal Constitucional Federal em julho de 2007 confirmou a constitucionalidade das recuperações pelas autoridades. – Informações sobre contas de cidadãos alemães no exterior também são obtidas caso a caso pelo serviço secreto alemão (Bundesnachrichtendienst; Serviço Federal de Inteligência), desconsiderando preocupações constitucionais e com amplo aplauso do amplo público, como ficou evidente em fevereiro de 2007 com relação ao Principado de Lichtenstein. – Ver endereço Spoofing, Authentication Requirement, Bank Information, Bank Secrecy, Cash Control, Observation Note, Escape Money, Money Laundering, Hawala, Identity Theft, Identity Verification Requirement, Account Blocking, Account, False, Customer Data Information Requirement, Nominee, Straw Man, Asset Status, Confidentiality, Angle Broker, Payment Transactions Ordinance, Second ID Card. – Cf. Relatório Anual 2003 da BaFin, p. 71 f., Relatório Anual BaFin 2004, p. 81, p. 87 (no § 24c KWG), Relatório Anual BaFin 2005, p. 186 (número e clientes das recuperações de contas), p. 187 (desde 1 de abril de 2005 também divulgação para fins das autoridades financeiras), Relatório Anual BaFin 2007, p. 216 (procedimentos de investigação), Relatório Anual BaFin 2009, p. 237 e seguintes. (sucessos do procedimento de recuperação de conta também no combate ao crime) Relatório Anual BaFin 2012, p. 221 (BaFin verifica a qualidade das ações para identificar clientes bancários nas instituições no local; qualidade dos dados parcialmente questionável), bem como o respectivo Relatório Anual BaFin, capítulo “Tarefas transversais”.
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Professor Universitário Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
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