Dış kaynaklı riskler beklenmedik yerlerde aniden yeniden ortaya çıkar. – Bu durum, subprime krizi göz önüne alındığında çok net bir şekilde ortaya çıkmıştır. ABD’deki bankaların alacaklarını özel amaçlı kuruluşlara devrettiği ve bunları tranş ettirdiği 2007 yazındaki kriz, bu alacakların büyük bir kısmının Avrupa bankalarının varlıklarına dahil edilmesiyle sonuçlanmıştır. ABD’deki referans varlıklardan bu borç senetlerini (kredi bağlantılı senetler, CLN) servis etmek imkansız hale geldiğinden, dünya çapında çok sayıda kurumda yüksek düzeyde zarar yazmalar ortaya çıkmıştır. Kayıplar önce bankalar, kısa bir süre sonra da vergi mükellefleri tarafından karşılanmak zorunda kaldı. Bu durum küresel bir mali krize yol açmıştır. – Bakınız bulaşma etkileri, kredi temerrüt takası, kredi bağlantılı senetler, finansal simya, kümelenme riskleri, kredi türevi, kredi menkul kıymetleştirme, likidite riski, hava menkul kıymetleri, mark-to-model yaklaşımı, ninja kredileri, kaynaktan dağıtıma stratejisi, panik satışı, yeniden aracılık, geriye dönüş, risk azaltma teknikleri, genişletilmiş, risk dönüşümü, bankacılık, risk varsayım kuralı, geri tepme etkisi, tek ana likidite kanalı, subprime krizi, toplam getiri swapları, underwriter, menkul kıymetleştirme yapısı, depolama riski, limon ticareti.
Dikkat: Finansal ansiklopedi telif hakkı ile korunmaktadır ve açık izin olmadan sadece özel amaçlar için kullanılabilir!
Üniversite Profesörü Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesör Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-posta adresi: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/