Cerințe de informare

Pe piața financiară în general, obligația furnizorului respectiv de a furniza informații conform legii sau instrucțiunilor autorității de supraveghere. În plus, jurisprudența a recunoscut, de asemenea, o așa-numită “obligație [datorie] de informare spontană”. Acest lucru constă în primul rând în faptul că o bancă trebuie să stabilească cu mare atenție că un anumit pericol nu a fost recunoscut sau perceput de către client. – În cazul ofertelor făcute prin mijloace de comunicare la distanță, se aplică în special dispozițiile detaliate în Ordonanța privind obligațiile de informare (BGB-InfoVO). Opt obligații suplimentare de informare sunt specificate pentru furnizorii de servicii financiare în § 1, alin. 2 BGB-InfoVO. – În Germania, în conformitate cu articolul 24c din Legea bancară germană (KWG), băncile trebuie să păstreze toate datele de bază ale clienților și datele de tranzacție disponibile pentru recuperarea automată. În conformitate cu Ordonanța privind informațiile referitoare la dobânzi (Zinsinformationsverordnung, ZIV), care a intrat în vigoare în 2005, băncile sunt, de asemenea, obligate să transmită notificări de control privind veniturile din dobânzi către Oficiul Central Federal pentru Impozite (Bundeszentralamt für Steuern, BZSt) din Bonn. – A se vedea Obligația de informare a investitorilor, Obligația de clarificare, Cerința de autentificare, Tranzacții cu instrumente financiare derivate-. obligație de compensare, obligație de raportare a tranzacțiilor cu instrumente financiare derivate, obligație de informare privind tranzacțiile cu instrumente financiare derivate, obligație de editare, obligație de verificare a identității, informații, supraîncărcare cu informații, dezvăluirea conturilor, obligație de informare a datelor clienților, secțiune liberă, Ordonanța privind operațiunile de plată, a doua declarație. – A se vedea Raportul anual 2010 al BaFin, p. 208 și următoarele (Principii de bază și practici de supraveghere), precum și Raportul anual respectiv al BaFin, capitolul “Supravegherea activității de tranzacționare a valorilor mobiliare și a activităților de investiții”,

Atenție: Enciclopedia financiară este protejată prin drepturi de autor și poate fi utilizată numai în scopuri private, fără acordul expres al autorului!
Profesor universitar Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesorul Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Adresa de e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/