Het op de markt brengen van bank- en financiële producten in een staat door een bank die haar hoofdkantoor buiten het grondgebied van de staat heeft. – In Duitsland zijn dergelijke grensoverschrijdende dienstentransacties in het algemeen onderworpen aan het toezicht van de Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, tenzij er banken bij betrokken zijn die onder toezicht van een toezichthoudende autoriteit in de EU staan. Andere financiële dienstverleners – vooral uit Zwitserland en de VS – moeten in de regel een filiaal in Duitsland openen of een dochteronderneming oprichten en daarvoor overeenkomstig § 32 KWG een bankvergunning aanvragen; vgl. ook § 53 KWG. – In het algemeen is aangetoond dat een bepaald aandeel van buitenlandse banken in een valutazone een stabiliserend effect heeft op de kredietverlening. Buitenlandse banken kunnen ook voordelen opleveren voor de binnenlandse sector door kennisoverdracht of door een voorbeeld te stellen van een betere risicoafdeling. Dit blijkt onder meer uit het feit dat grote binnenlandse banken in Duitsland banen hebben geschrapt, maar dat deze per saldo alleen zijn verschoven naar buitenlandse banken die in Duitsland zijn gevestigd. – In de statistieken van de Deutsche Bundesbank omvat de term buitenlandse banken de instellingen waarin buitenlandse banken een meerderheidsbelang – gedefinieerd als een belang van meer dan vijftig procent – hebben, alsmede de bijkantoren van buitenlandse banken. – Zie afscherming, agentschap, allianties, grensoverschrijdend, buitenlandse investeringen, buitenlandse filialen, buitenlands bijkantoor, bankentoezicht, Europees, wachtgeld, Cassis de Dijon-arrest, depositoverzekering, Europees paspoort, kredietinstelling, grensoverschrijdend, leidende economie, kosten voor markttoegang, meerderheidseigendom, naamidentiteit, vertegenwoordigingskantoor, ring fencing, filiaal, bijkantoor. – Zie het jaarverslag 2007 van de BaFin, blz. 121 e.v. (tabel van alle buitenlandse banken die eind 2007 in Duitsland waren geregistreerd). Gedetailleerde statistieken over de activiteiten van de buitenlandse filialen van Duitse banken (vanaf 2000 met inbegrip van building societies) zijn te vinden in het statistische gedeelte van het desbetreffende maandverslag van de Deutsche Bundesbank, categorie “Banken”. Over de internationalisering van het bankbedrijf, zie het maandverslag van de Deutsche Bundesbank van januari 2005, blz. 29 e.v, BaFin-jaarverslag 2004, blz. 114 e.v. (banken uit Zwitserland en de VS), BaFin-jaarverslag 2006, blz. 61 (overzicht), BaFin-jaarverslag 2008, blz. 116 (uitsplitsing van buitenlandse banken per eind 2008 en 2007), BaFin-jaarverslag 2009, blz. 130 (nieuwe registratiemethode en dus slechts beperkte vergelijkbaarheid met de eerder gepubliceerde cijfers), blz. 150 (onbevredigende juridische situatie met betrekking tot het toezicht door BaFin op filialen van buitenlandse banken), blz. 233 (instelling in het buitenland heeft een vergunning van BaFin nodig als zij zaken doet zonder een lokale aanwezigheid in Duitsland), BaFin-jaarverslag 2011, blz. 151 (statistieken over buitenlandse banken per eind 2011), blz. 167 f. (Toezicht op buitenlandse instellingen), BaFin-jaarverslag 2012, blz. 152 (Tegenpartijrisico’s van buitenlandse banken condenseert naar hun eigen thuisland als gevolg van hun overheersende bedrijfsactiviteit; toezichthoudende colleges), evenals het respectieve BaFin-jaarverslag, hoofdstuk “Toezicht op banken, financiële dienstverleners en betalingsinstellingen”, sectie “Toezichtmaatregelen”, Deutsche Bundesbank-jaarverslag 2011, blz. 117 e.v. Duitse instellingen in het buitenland; overzicht), Financial Stability Report 2012, p. 75 e.v. (buitenlandse schaduwbanken blijken deels bedrijfsonderdelen te zijn die door Duitse instellingen in het buitenland zijn opgezet; risico’s). – Een lijst van buitenlandse banken die in de eurozone actief zijn, is ook te vinden op de website van de ECB.
Opgelet: De financiële encyclopedie is auteursrechtelijk beschermd en mag zonder uitdrukkelijke toestemming alleen voor privé-doeleinden worden gebruikt!
Universiteitsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailadres: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/