Código de classificação bancária internacionalmente padronizado com o qual uma instituição de crédito pode ser identificada de forma única em todo o mundo, anteriormente também chamado de endereço SWIFT. Além do IBAN, o BIC é normalmente necessário para o processamento totalmente eletrônico direto através do processamento de transações de pagamento transfronteiriças. O BIC consiste em uma combinação de oito a onze dígitos de letras e números. Ele identifica a instituição, o país, o local e, se aplicável, a filial. – Desde novembro de 2009, os bancos na Alemanha não têm mais que verificar se o número da conta corresponde ao nome do beneficiário ao transferir dinheiro. Onde uma transferência vai é determinada apenas pelo número de conta. A partir de agosto de 2014, o procedimento SEPA será aplicado incondicionalmente. As plataformas nacionais para transferências de crédito e débitos diretos não podem mais ser utilizadas a partir de então. – Ver Número Internacional de Conta Bancária, Área Única de Pagamento Européia, Sistemas de Pagamento. – Cf. Relatório Anual 2009 da BaFin, p. 242 (implementação da Diretiva de Serviços de Pagamento da UE).
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Professor Universitário Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
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