A comercialização de produtos bancários e financeiros em um estado por um banco que tem sua sede fora do território do estado. – Na Alemanha, tais transações de serviços transfronteiriços estão geralmente sujeitas à supervisão da Autoridade Federal de Supervisão Financeira (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht), a menos que envolvam bancos que sejam controlados por uma autoridade de supervisão na UE. Outros prestadores de serviços financeiros – especialmente da Suíça e dos EUA – geralmente têm que abrir uma filial na Alemanha ou estabelecer uma filial e solicitar uma licença bancária para ela de acordo com o § 32 KWG; cf. também § 53 KWG. – Em geral, foi demonstrado que uma certa proporção de bancos estrangeiros em uma área monetária tem um efeito estabilizador sobre a oferta de crédito. Os bancos estrangeiros também podem trazer vantagens para o setor doméstico através da transferência de conhecimento ou dando o exemplo de um melhor departamento de risco. Isto pode ser visto, entre outras coisas, no fato de que os grandes bancos domésticos na Alemanha perderam empregos, mas, em geral, estes só mudaram para bancos estrangeiros sediados na Alemanha. – Nas estatísticas do Deutsche Bundesbank, o termo bancos estrangeiros inclui as instituições de propriedade maioritária – definidas como uma participação de mais de 50% – de bancos estrangeiros, bem como as filiais de bancos estrangeiros. – Ver execução hipotecária, agência, alianças, fronteira, investimento estrangeiro, filiais estrangeiras, sucursal estrangeira, supervisão bancária, europeu, dinheiro de guarda, decisão Cassis de Dijon, seguro de depósito, passaporte europeu, instituição de crédito, fronteira, economia líder, custos de entrada no mercado, propriedade majoritária, identidade do nome, escritório de representação, ring fencing, sucursal, sucursal. – Cf. Relatório Anual 2007 da BaFin, p. 121 f. (tabela de todos os bancos estrangeiros registrados na Alemanha no final de 2007). Estatísticas detalhadas sobre as atividades das agências estrangeiras dos bancos alemães (a partir de 2000, incluindo sociedades de construção civil) podem ser encontradas na seção estatística do respectivo relatório mensal do Deutsche Bundesbank, categoria “Bancos”. Sobre a internacionalização do negócio bancário cf. Relatório Mensal do Deutsche Bundesbank de janeiro de 2005, p. 29 e seguintes, Relatório Anual BaFin 2004, p. 114 e seguintes (bancos da Suíça e dos EUA), Relatório Anual BaFin 2006, p. 61 (visão geral), Relatório Anual BaFin 2008, p. 116 (desagregação dos bancos estrangeiros no final de 2008 e 2007), Relatório Anual BaFin 2009, p. 130 (nova metodologia de registro e, portanto, apenas comparabilidade limitada com os números publicados anteriormente), p. 150 (situação legal insatisfatória quanto à supervisão por BaFin de agências de bancos estrangeiros), p. 233 (instituição no exterior requer uma licença da BaFin se conduzir negócios sem presença local na Alemanha), Relatório Anual BaFin 2011, p. 151 (estatísticas sobre bancos estrangeiros a partir do final de 2011), pp. 167 f. (Supervisão de instituições estrangeiras), Relatório Anual BaFin 2012, p. 152 (Riscos de contraparte de bancos estrangeiros condensam para seu próprio país de origem devido à sua atividade comercial predominante; Faculdades de Supervisão), bem como o respectivo Relatório Anual BaFin, capítulo “Supervisão de bancos, prestadores de serviços financeiros e instituições de pagamento”, seção “Ação de supervisão”, Relatório Anual Deutsche Bundesbank 2011, pp. 117 e seguintes instituições alemãs no exterior; visão geral), Relatório de Estabilidade Financeira 2012, p. 75 e seguintes (os bancos-sombra estrangeiros se tornam em parte unidades de negócios criadas por instituições alemãs no exterior; riscos). – Uma lista dos bancos estrangeiros que operam na área do euro também pode ser encontrada no site do BCE.
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