Izvajanje finančnih transakcij znotraj etnične skupine (tuji delavci, priseljenci, etnične manjšine, kot so Romi), – ki v veliki meri živi s svojo kulturo in jezikom sredi večje družbene skupine. – Kot se je pokazalo v številnih državah, je ta sektor zelo dovzeten za goljufije; velik odstotek vlagateljev se mora sprijazniti celo s popolno izgubo vseh vrst vplačanih vlog. Vendar se zaradi različnih razlogov (kot je bilo dokazano, predvsem zaradi strahu pred sovražnimi ukrepi organiziranega kriminala, ki ga podpirajo skorumpirani vodstveni delavci in odvetniki države gostiteljice) poročanje in pregon v državi gostiteljici v večini primerov opustita. – Glej parna soba, temna soba, vrednosti dingo, prikrivanje domicila, finančni supi, tajni nasvet, pranje denarja, posredniki za prenos denarja, glamurozne delnice, hawala, offshore finančni centri, pump and dump, rebbes, redlining, storitve nakazil, bančništvo v senci, tihotapstvo, podzemno bančništvo, otipljivost, menjalnice, posredniki v kotu. – Prim. letno poročilo BaFin za leto 2003, str. 71 in naslednje, mesečno poročilo ECB za februar 2007, str. 95 in naslednje (plačila migrantov; opredelitve; pregledi).
Pozor: Finančna enciklopedija je zaščitena z avtorskimi pravicami in se lahko brez izrecnega soglasja uporablja le v zasebne namene! Univerzitetni profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-naslov: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/