Os financiadores de uma empresa em geral e de uma instituição em particular compartilham quaisquer perdas. – Em caso de inadimplência soberana, os credores assumem as dívidas (estrangeiras) do país insolvente de acordo com uma certa chave de distribuição (base de repartição). – Assunção direta de perdas de uma instituição em dificuldades estabelecida no curso do Mecanismo de Resolução Única. Neste caso, os proprietários e credores sem garantia devem pagar pelas perdas, bem como pelos custos de estabilização de um banco – ao contrário do resgate, ou seja, a satisfação dos credores através de ajuda financeira externa. No caso de fiança, as reclamações contra o banco são anuladas ou convertidas. Os direitos de propriedade já existentes no banco são assim diluídos ou mesmo cancelados. Os credores devem, portanto, renunciar aos créditos e receber em troca o direito de propriedade na instituição. Ao converter o capital da dívida em capital próprio, o banco pode assim ser recapitalizado. – Um exemplo de fiança é a fiança do banco no Chipre, onde depósitos acima de 100.000 euros no “Bank of Cyprus” foram trocados por ações desse banco em cerca da metade. – Ver responsabilidade por investimentos, resgate, pacto de pagamento da dívida, europeu, esquema de compartilhamento de perdas, obrigações conversíveis forçadas. – Cf. Relatório de Estabilidade Financeira 2013, p. 30 (a fiança dos bancos reduz os efeitos de contágio), Relatório Mensal do Deutsche Bundesbank de junho de 2014, p. 39 f (descrição das etapas individuais; visão geral).
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Professor Universitário Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
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