Németországban az értékpapír-szolgáltató cégek a felügyeleti törvény értelmében kötelesek ellenőrizni és nyilvántartani az ügyfél személyazonosságát a megbízás végrehajtása előtt. A bankoknak a KWG 25a. §-a szerint a számlanyitáskor a kérelmező személyazonosságát is ellenőrizniük és dokumentálniuk kell. Ezt a Szövetségi Pénzügyi Felügyeleti Hatóság a megfelelő iránymutatásokon keresztül részletesen előírja és ellenőrzi. – Lásd: címhamisítás, hitelesítési követelmény, banki információk, megfigyelési megjegyzés, pénzmosás, Hawala, személyazonosság-lopás, számla, névtelen, számlafeltárás, számlazárolás, ügyféladat-tájékoztatási kötelezettség, névjegyzék, fizetési műveleti rendelet, második személyazonosító igazolvány. – Vö. a BaFin 2004. évi éves jelentése, 80. f. o. (“Ismerd meg az ügyfeled – kockázatkezelés”), a BaFin 2009. évi éves jelentése, 235. o. (személyazonosság ellenőrzése a pénzmosási követelmények során), valamint a BaFin vonatkozó éves jelentése, “Keresztmetszeti feladatok” fejezet.
Figyelem: A pénzügyi enciklopédia szerzői jogvédelem alatt áll, és kifejezett hozzájárulás nélkül csak magáncélra használható fel! Dr. Gerhard Merk egyetemi tanár, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Dr. Eckehard Krah professzor, Dipl.rer.pol. E-mail cím: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/