Bedömning av bankernas balansräkningar som utförs av ECB i egenskap av europeisk banktillsynsmyndighet på en enhetlig grund. Kvaliteten på bankernas tillgångar sätts på prov. I synnerhet klargörs i vilken utsträckning värderingen av tillgångar och säkerheter är lämplig och om de tillhörande avsättningarna är tillräckliga. AQR föregås regelbundet av en tillsynsriskbedömning, där de viktigaste bankriskerna – främst likviditet, eget kapital och finansieringsvillkor – undersöks. Dessa steg följs av ett stresstest, där bankernas balansräkningars motståndskraft mot stressscenarier undersöks. Alla tre stegen är nära sammanlänkade. ECB publicerade sin egen handbok om detta i mars 2014. – Se tillgångar, illikvida, balansräkningsknep, statlig, omfattande bedömning, krasch, uppfyllelse, tillväxtmarknader, extrem händelse, negativ, granularitet, stora exponeringar, Herfindahl-Hirschman-index, Klumprisiko, koncentrationsrisk, värdepapperisering av lån, likviditetskrisplan, likviditetshantering, Minimikrav för riskhantering, panikförsäljning, prisförändringar, samtidiga, riskviktning, riskkontroll, riskmätningstekniker, riskrapportering, riskövervakning, artikulerad, chockreaktion, monetär, System Securities Watch Application, förtroendehypertrofi.
Observera: Den finansiella encyklopedin är upphovsrättsligt skyddad och får endast användas för privata ändamål utan uttryckligt tillstånd! Universitetsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-postadress: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/