Designazione normativa di persone o entità – che mettono a disposizione il proprio conto o ne consentono l’utilizzo (permettono di accedere al proprio conto bancario) a un partner contrattuale – per lo più situato all’estero – in cambio di una commissione, – al fine di inoltrare i pagamenti ricevuti sul conto. – In quasi tutti questi casi, i proventi provengono da transazioni illegali, ovvero denaro ricevuto da conti di terzi attraverso azioni fraudolente, in particolare il phishing. Diversi tribunali penali hanno condannato gli agenti finanziari per fornitura non autorizzata di servizi di pagamento e riciclaggio di denaro. In seguito, le persone frodate hanno fatto valere i loro diritti civili nei confronti degli agenti finanziari, dal pignoramento dello stipendio alla vendita all’asta di beni immobili. Gli angeli vendicatori sono stati inviati anche contro gli agenti finanziari. Questo e i ripetuti avvertimenti dell’Autorità federale di vigilanza finanziaria (BaFin) hanno portato a una generale sfiducia nei confronti di tali servizi. Soprattutto, gli istituti ora si assicurano anche che i conti detenuti presso di loro non vengano utilizzati in modo improprio per tali scopi e che i casi sospetti vengano segnalati all’autorità di vigilanza. – Si veda l’occultamento del domicilio, l’abilitatore, l’attacco a colpi di mazza, i rischi informatici, il pharming, i rischi legali, lo skimming, l’underground banking, l’istituto di pagamento, il registro degli istituti di pagamento. – Cfr. Relazione annuale 2011 del BaFin, pag. 180 e segg. (sospetto di riciclaggio di denaro; informazioni errate fornite dagli agenti; operazioni di trasferimento finanziario non autorizzate), nonché la rispettiva relazione annuale del BaFin, capitolo “Vigilanza su banche, fornitori di servizi finanziari e istituti di pagamento”.)
Attenzione: l’enciclopedia finanziaria è protetta da copyright e può essere utilizzata solo per scopi privati senza esplicito consenso!
Professore universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Indirizzo e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/