Regulacyjne określenie osób lub podmiotów – które udostępniają swój rachunek lub pozwalają na korzystanie z niego (umożliwiają dostęp do swojego rachunku bankowego) kontrahentowi – najczęściej znajdującemu się za granicą – w zamian za prowizję, – w celu przekazania płatności wpływających na rachunek. – W prawie wszystkich tych przypadkach wpływy pochodzą z nielegalnych transakcji, a mianowicie pieniądze otrzymane z kont osób trzecich w wyniku oszustw, zwłaszcza phishingu. Kilka sądów karnych skazało agentów finansowych za nieuprawnione świadczenie usług płatniczych i pranie pieniędzy. Następnie osoby oszukane dochodzą roszczeń cywilnych wobec pośredników finansowych, począwszy od zajęcia wynagrodzenia, aż po licytację nieruchomości. Po agentach finansowych wysyłano też anioły zemsty. To oraz wielokrotne ostrzeżenia Federalnego Urzędu Nadzoru Finansowego (BaFin) doprowadziły do ogólnej nieufności wobec takich usług. Przede wszystkim instytucje dbają teraz także o to, aby rachunki prowadzone u nich nie były nadużywane do takich celów i aby podejrzane przypadki były zgłaszane do organu nadzorczego. – Zob. domicile concealment, enabler, sledgehammer attack, ryzyka IT, pharming, ryzyka prawne, skimming, underground banking, instytucja płatnicza, rejestr instytucji płatniczych. – Por. sprawozdanie roczne BaFin z 2011 r., s. 180 f. (podejrzenie prania pieniędzy; nieprawidłowe informacje udzielone przez agentów; nieautoryzowane transakcje przelewów finansowych), jak również odpowiednie sprawozdanie roczne BaFin, rozdział “Nadzór nad bankami, dostawcami usług finansowych i instytucjami płatniczymi”.)
Uwaga: Encyklopedia finansowa jest chroniona prawem autorskim i bez wyraźnej zgody może być wykorzystywana wyłącznie do celów prywatnych!
Profesor uniwersytecki Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Prof. Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Adres e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/