Desemnarea reglementară a persoanelor sau entităților – care își pun la dispoziție contul sau permit utilizarea acestuia (permit accesul la contul lor bancar) unui partener contractual – în general situat în străinătate – în schimbul unui comision, – pentru a transmite plățile primite în cont. – În aproape toate aceste cazuri, veniturile provin din tranzacții ilegale, și anume bani primiți din conturile unor terți prin acțiuni frauduloase, în special prin phishing. Mai multe instanțe penale au condamnat agenți financiari pentru prestarea neautorizată de servicii de plată și spălare de bani. Ulterior, persoanele fraudate au aplicat pretenții civile împotriva agenților financiari, de la poprirea salariului până la scoaterea la licitație a bunurilor imobiliare. Îngerii răzbunători au fost trimiși și după agenții financiari. Acest lucru și avertismentele repetate ale Autorității Federale de Supraveghere Financiară (BaFin) au dus la o neîncredere generală în astfel de servicii. Mai presus de toate, instituțiile trebuie să se asigure acum, de asemenea, că conturile deținute la ele nu sunt utilizate în mod abuziv în astfel de scopuri și că cazurile suspecte sunt raportate autorității de supraveghere. – A se vedea ascunderea domiciliului, enabler, atac cu barosul, riscuri IT, pharming, riscuri juridice, skimming, operațiuni bancare subterane, instituție de plată, registrul instituțiilor de plată. – A se vedea Raportul anual 2011 al BaFin, p. 180 f. (suspiciune de spălare de bani; informații incorecte furnizate de agenți; tranzacții de transfer financiar neautorizate), precum și raportul anual respectiv al BaFin, capitolul “Supravegherea băncilor, a prestatorilor de servicii financiare și a instituțiilor de plată”.)
Atenție: Enciclopedia financiară este protejată prin drepturi de autor și poate fi utilizată numai în scopuri private, fără acordul expres al autorului!
Profesor universitar Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesorul Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Adresa de e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/