A bankok által alkalmazott stratégiák, amelyek célja, hogy legalább részben kikerüljék az adott felügyeleti hatóság felügyeletét azáltal, hogy kihasználják a jogi kiskapukat vagy a lehető legtávolabbi külföldi országokba (lehetőleg távoli külföldi országokba) helyezik át az üzleti tevékenységüket. Az elkerülés okai lehetnek mindenekelőtt – a tiltott üzleti gyakorlatok titkossága, – a felügyeleti hatóság tevékenységébe vetett bizalom hiánya, és itt mindenekelőtt a munkavállalók titoktartásával kapcsolatos kétségek és – állítólagos bosszantó magatartásuk. – Vitathatatlan, hogy minél szorosabb a szabályozási sűrűség a pénzügyi piacon, annál erősebbek az ösztönzők a szabályozás megkerülésére és így a szabályozási arbitrázsra. – Lásd: Együttes fellépés, Befektetővédelem, Felügyeleti hatóságok, Bizottsági őrület, Hatásvizsgálatok, Bankszabályozási paradoxon, Tanácsadási felhívások, Végrehajtás, Ötszázas szabály, Ugyanaz a tevékenység – ugyanaz a szabály elv, Harmonizáció, Nemzetközi gazdasági társaság, Irányított bank, Offshore pénzügyi központok, Audit, Hibátlan, Szabályozási sűrűség, Szabályozási őrület, Szoros rablás, Átláthatósági fok, Túlszabályozás. – Vö. a BaFin 2004-es éves jelentése, p. 32. o., 43. o. (a különböző bizottságok áttekintése).
Figyelem: A pénzügyi enciklopédia szerzői jogvédelem alatt áll, és kifejezett hozzájárulás nélkül csak magáncélra használható fel! Dr. Gerhard Merk egyetemi tanár, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Dr. Eckehard Krah professzor, Dipl.rer.pol. E-mail cím: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/