2003. április 1. óta minden németországi hitelintézet köteles a német banktörvény (KWG) 24c. §-a alapján naprakész nyilvántartást vezetni a Németországban vezetett számlákról és betétekről – beleértve a tulajdonos nevét, születési dátumát és a rendelkezési jogosultsággal rendelkező személyeket -, és kérésre a felügyeleti hatóságnak a vonatkozó információkat átadni. – A hatóságok a számlaadatokat a számlakérési eljárás során is lekérdezhetik; a Szövetségi Alkotmánybíróság 2007 júliusában hozott határozata megerősítette a hatósági lekérdezések alkotmányosságát. – A német titkosszolgálat (Bundesnachrichtendienst) a német állampolgárok külföldi számláiról is eseti alapon szerez be információkat, figyelmen kívül hagyva az alkotmányos aggályokat és a széles nyilvánosság nagy tapsával, amint az 2007 februárjában a Lichtensteini Hercegséggel kapcsolatban nyilvánvalóvá vált. – Lásd: címhamisítás, hitelesítési követelmény, banki információk, banktitok, készpénzellenőrzés, megfigyelési jegyzet, menekülő pénz, pénzmosás, Hawala, személyazonosság-lopás, személyazonosság-ellenőrzési követelmény, számlazárolás, számla, hamis, ügyféladatokra vonatkozó adatszolgáltatási követelmény, jelölt, stróman, vagyoni helyzet, bizalmasság, szögbróker, fizetési műveletekről szóló rendelet, második személyi igazolvány. – Vö. a BaFin 2003-as éves jelentése, 71. o. f., BaFin Annual Report 2004, 81. o., 87. o. (a KWG 24c. §-áról), BaFin Annual Report 2005, 186. o. (a számlakihívások száma és ügyfelei), 187. o. (2005. április 1. óta a pénzügyi hatóságok számára történő közzététel is), BaFin Annual Report 2007, 216. o. (vizsgálati eljárások), BaFin Annual Report 2009, 237. o. és azt követő oldalak. (a számlakeresési eljárás sikerei a bűnözés elleni küzdelemben is) BaFin éves jelentés 2012, 221. o. (a BaFin ellenőrzi a banki ügyfelek azonosítására irányuló intézkedések minőségét az intézményeknél a helyszínen; az adatok minősége részben kifogásolható), valamint a vonatkozó BaFin éves jelentés “Keresztmetszeti feladatok” című fejezete.
Figyelem: A pénzügyi enciklopédia szerzői jogvédelem alatt áll, és kifejezett hozzájárulás nélkül csak magáncélra használható fel! Dr. Gerhard Merk egyetemi tanár, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Dr. Eckehard Krah professzor, Dipl.rer.pol. E-mail cím: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/