Nagły, niespodziewany brak płynności dla – pojedynczej instytucji lub – dla całego rynku, co miało miejsce w trakcie kryzysu subprime i doprowadziło nawet duże banki do niewypłacalności. Konsekwencją tego jest to, że instytucje mogą się refinansować tylko po bardzo wysokich kosztach – mają wysokie ceny zakupu pieniędzy, że tak powiem – i muszą odpowiednio podnieść oprocentowanie kredytów. – Aby uniknąć takiej sytuacji w przyszłości, banki powinny posiadać wystarczającą ilość wysoce płynnych aktywów, aby móc zaspokoić krótkoterminowy silny popyt na płynność. Ponadto instytucje potrzebują długoterminowego zarządzania płynnością w połączeniu z zarządzaniem ryzykiem, które zapobiega sposobom refinansowania podatnym na ryzyko. Wiele krajowych i międzynarodowych środków nadzorczych ma na celu zapewnienie, że w szczególności banki zachowują płynność, tj. wypłacalność w każdym czasie, nawet w warunkach skrajnych. – Zob. zasada bankowa, złota reguła, ratowanie Hypo Real Estate, kryzys kredytowy, kryzys płynności, plan kryzysowy płynności, poduszka płynności, bufor płynności, regulacja płynności, płynność zagrożona, stress test, quantitative easing, corporate finance, relacja strata-pożyczka.
Uwaga: Encyklopedia finansowa jest chroniona prawem autorskim i bez wyraźnej zgody może być wykorzystywana wyłącznie do celów prywatnych!
Profesor uniwersytecki Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Prof. Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Adres e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/