Bij een instelling, alle maatregelen met het oog op – het ondubbelzinnig toeschrijven van de door een cliënt geplaatste order aan de cliënt, d.w.z. het uitsluiten van de mogelijkheid dat onbevoegden zijn naam gebruiken en – het verzekeren dat een ontvangen order de bank ongewijzigd heeft bereikt, d.w.z. dat de inhoud van een bericht ondubbelzinnig de bedoeling van de cliënt weergeeft (procedures die het bewijs leveren van de identiteit van de verzender van een order en van de integriteit van het verzonden bericht). In geval van opvallendheid op beide punten is het in het zakenleven gebruikelijk de klant om bevestiging te vragen. – Omdat instellingen vervalste orders ontvingen, met name in de beurssector, of omdat cliënten zich beriepen op vervalste berichten in geval van verliesgevende transacties, besteden instellingen thans veel aandacht aan het leveren van bewijs, met name in geval van grotere transacties (om te voorkomen dat de verzender van een bericht met succes de indiening van de order of de integriteit van de inhoud ervan kan ontkennen, zodat de instelling niet verzekerbare verliezen lijdt). – Zie authenticatie bot, bankgegevens, bankgeheim, financiële inlichtingeneenheid, financiële agent, witwassen, identiteitscontroleplicht, rekening, anoniem, rekening, vals, rekeningopenbaarmaking, rekeningblokkering, informatieplicht klantengegevens, schaduwbankieren, nominee, blackboard business, verordening betalingsverkeer, tweede identiteitskaart.
Opgelet: De financiële encyclopedie is auteursrechtelijk beschermd en mag zonder uitdrukkelijke toestemming alleen voor privé-doeleinden worden gebruikt!
Universiteitsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailadres: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/