Sinds begin 2012 zijn alle ondernemingen die effectendiensten verrichten, verplicht hun verkoopmedewerkers in een databank op te nemen, die aan de BaFin moet worden toegezonden, als gevolg van de bepalingen die in werking zijn getreden en de Wet op de effectenhandel (WpHG) aanvullen met de WpHG-werknemersmeldingsverordening (WpHGMaAnzV) en de Wet ter bescherming en verbetering van de functie van beleggers (AnSFuG). De toezichthoudende autoriteit kan een onderzoek instellen naar de deskundigheid en betrouwbaarheid van de betrokken werknemer. Het register moet onder meer ook informatie bevatten over de klachten die over de werknemer zijn ontvangen van klanten. Zo kan de BaFin snel opvallende kenmerken ontdekken. De BaFin kan de instelling ook verbieden een bepaalde werknemer voor een periode van maximaal twee jaar in dienst te nemen en dit besluit zo nodig ook bekendmaken. – Zie ontslagbevel, beleggingsadvies, beleggingsaanbeveling, administratieplicht, behavioural branding, kwaliteit van advies, cumulatie van klachten, financieel adviseur, deskundigheid, professional, straitjacking, overregulering Auditverordening Effectendienstverlening, Gedrags- en Organisatieverordening Effectendienstverlening. – Cf. BaFin Jaarverslag 2011, p. 138 e.v. (presentatie van de nieuwe regelgeving, p. 140: BaFin maakt zich op voor onderzoeken ter plaatse naar de betrouwbaarheid en deskundigheid van verkopers), BaFin Jaarverslag 2012, p. 163 e.v. (ervaringen met het werknemers- en klachtenregister; toezichtsmaatregelen), BaFin Jaarverslag 2013, p. 114 (overzicht van klachten, uitgesplitst naar diverse criteria).
Opgelet: De financiële encyclopedie is auteursrechtelijk beschermd en mag zonder uitdrukkelijke toestemming alleen voor privé-doeleinden worden gebruikt!
Universiteitsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailadres: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/