Denetim makamlarının tanımına göre, müşterinin talebi üzerine veya yatırım firmasının inisiyatifiyle, finansal araçlardaki bir veya daha fazla işlemle ilgili olarak bir müşteriye kişisel tavsiyelerde bulunulması. Almanya’da, bu tür hizmet sağlayıcılar bir lisans gerektirir ve Federal Finansal Denetim Otoritesi tarafından denetime tabidir; bir menkul kıymet hizmeti olarak sınıflandırılır. – Bakınız yatırım tavsiyesi, yatırım limiti, yatırım riski, analiz, teknik, analist, şikayet birikimi, blog, borsa mektupları, doğrudan aracılık, daimonion, ikametgah gizleme, finansal analiz, finansal analiz yönetmeliği, finansal danışman, finansal şirket, frontrunning, gizli ipucu, finansal araçlar için bilgi formları, İnternet forumları, yatırım şirketi, gazeteci ayrıcalığı, ücretli danışman, KWG aracılık yönetmeliği, yönetilen hesap, piyasa suistimal kılavuzu, çalışan kaydı, kanıt tacirliği, özel bankacılık, portal hizmeti, pump and dump, risk-getiri ilkesi, yetenek açığı, Twitter, tüketici şikayetleri. – Bkz. BaFin 2003 Yıllık Raporu, s. 34 f., BaFin 2004 Yıllık Raporu, s. 124 f. (2004 sonunda yürürlüğe giren Mali Analiz Yönetmeliğine ve ayrıca WpHG § 34b’ye atıfla), BaFin 2005 Yıllık Raporu, s. 133 ff. (davranış kurallarının sunumu), BaFin 2006 Yıllık Raporu, s. 143 (fon birimlerinin danışmanlığı ve aracılığı lisanslamadan muaftır), BaFin 2007 Yıllık Raporu, s. 107 (yayınlanan broşür), s. 139 f. (yeni yasal durum; lisans başvuruları), BaFin 2010 Yıllık Raporu, s. 180 (tüm sektörlerde yatırım danışmanlığının artan denetimi), BaFin 2011 Yıllık Raporu, s. 138 f. (yatırım danışmanlarına ek olarak, ayrıca Satış temsilcileri uzmanlıkları ve güvenilirlikleri konusunda kanıt sunmalıdır; WpHG Çalışan Bildirim Yönetmeliği [WpHGMaAnzV] 2011 sonunda yürürlüğe girmiştir: çalışan kayıtları BaFin’e sunulmalıdır) ve BaFin’in ilgili yıllık raporunun “Bankaların, Finansal Hizmet Sağlayıcıların ve Ödeme Kuruluşlarının Denetimi” bölümü.
Dikkat: Finansal ansiklopedi telif hakkı ile korunmaktadır ve açık izin olmadan sadece özel amaçlar için kullanılabilir!
Üniversite Profesörü Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesör Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-posta adresi: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/