Според определението на надзорните органи предоставянето на лични препоръки на клиент по негово искане или по инициатива на инвестиционния посредник, свързани с една или повече сделки с финансови инструменти. В Германия такива доставчици на услуги се нуждаят от лиценз и подлежат на надзор от страна на Федералния орган за финансов надзор; те се класифицират като услуги, свързани с ценни книжа. – Вижте инвестиционна препоръка, инвестиционен лимит, инвестиционен риск, анализ, технически, анализатор, натрупване на оплаквания, блог, писма от фондовата борса, директен брокер, даймонион, скриване на местожителство, финансов анализ, наредба за финансов анализ, финансов съветник, финансова компания, фронтмания, таен съвет, информационни листове за финансови инструменти, Интернет форуми, инвестиционен посредник, привилегия на журналистите, консултант с такси, регламент за брокерските услуги на KWG, управлявана сметка, насоки за пазарна злоупотреба, регистър на служителите, събиране на доказателства, частно банкиране, портална услуга, pump and dump, принцип на риска и възвръщаемостта, недостиг на таланти, Twitter, жалби на потребители. – Вж. Годишния доклад на BaFin за 2003 г., стр. 34 и следващите, Годишен доклад на BaFin за 2004 г., стр. 124 е. (с позоваване на Наредбата за финансов анализ, влязла в сила в края на 2004 г., както и на § 34b WpHG), Годишен доклад на BaFin за 2005 г., стр. 133 и следващите (представяне на правилата за поведение), Годишен доклад на BaFin за 2006 г., стр. 143 (консултирането и посредничеството при продажба на дялове на фондове остават освободени от лицензиране), Годишен доклад на BaFin за 2007 г., стр. 107 (издадена брошура), стр. 139 и следващите (ново правно положение; заявления за лиценз), Годишен доклад на BaFin за 2010 г., стр. 180 (засилен контрол върху инвестиционните консултации във всички сектори), Годишен доклад на BaFin за 2011 г., стр. 138 и следващите. (в допълнение към инвестиционните консултанти, трябва също така Търговските представители трябва да представят доказателства за своя експертен опит и надеждност; в края на 2011 г. влезе в сила Наредбата за уведомяване на служителите на WpHG [WpHGMaAnzV]: регистрите на служителите трябва да се подават в BaFin), както и съответния годишен доклад на BaFin, глава “Надзор на банките, доставчиците на финансови услуги и платежните институции”.
Университетски професор д-р Герхард Мерк, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Професор д-р Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Адрес на електронна поща: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/