在金融领域，未经授权使用私人或实体的名义开展业务。- 与模拟虚构、想象的身份的地址欺骗相比，身份盗窃使用的是实际存在的私人或公司的名称。后者通常只有在对其提出索赔时才会意识到以其身份开展的业务。由于这个原因，身份盗窃也被认为比地址欺骗的危害大得多。这是因为受盗窃影响的人有时不得不承担高额费用，以便向被指控的合同方以及金融当局提供相应的证据。- 监管部门几乎没有任何可能阻止金融市场上的这种犯罪行为。即使是在身份验证义务框架内谨慎行事的机构也不能完全排除身份盗窃；特别是由于今天的技术可能性，使出色的伪造文件进入流通领域并不太困难。世界范围内的身份盗窃已成为一个日益严重的问题。该骗局的运作方式是获取一个人的信息，然后利用这些信息以该人的名义申请身份证、账户和信贷。在德国，除了姓名、父母的名字和出生日期外，往往没有什么必要获得出生证明。获得的每份文件都被用作身份证明，以便获得更多的身份文件。- 见认证要求, 银行信息, 银行保密, 观察报告, 金融情报机构, 洗钱, 互联网报价, 帐户, 匿名, 帐户, 虚假, 帐户披露, 帐户封锁, 客户数据信息义务, 市场透明度, 影子银行, 代理人, Tafelgeschäft, Zahlungsverkehrsverordnung, 第二身份文件。
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Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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