按照巴塞尔协议，银行在评级过程中提到了四项单独的措施，即 – 识别：将客户划分为一个评级等级， – 衡量：每个评级等级都有一个违约概率， – 计算：违约概率必须按风险调整后的利率计算， – 最终得到的数值构成控制信贷组合或组合管理的基础。- 参见《资本充足率指令》，”按模型计算的方法”，”风险”，”操作”。 参见《德国联邦银行2009年1月月报》，第65页（评级模型的方法）。
注意：金融百科全书受版权保护，未经明确同意，只能用于私人用途
Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
电子邮件地址：info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/