一般来说，将业务活动从受监督的领域外包给不受监督的代理人（旨在逃避监管的金融工程）。- 受监督的交易–从国内市场转移到监管不那么严格的国家的自有分支机构，也是在欧盟内部，或者–转移到全球金融市场中不受严格监管的领域，比如主要是内部对冲基金、私募股权基金、货币市场基金、秃鹫基金和交易公司。在2011年初，美国的这种平行银行部门估计比传统银行系统大四分之一。一般来说，监管越严格，监管套利的动机就越强烈。- 信贷风险从银行转移到养老基金、对冲基金和保险公司，以及以证券化的形式转移到特殊目的机构。这通常使得评估外包商的资产负债表变得非常困难，正如2001年底美国的安然丑闻和2007年的次贷危机所证明的那样。- 现在毋庸置疑的是，银行交易在任何地方都必须受到相同的监管，无论它们在哪里进行；”看起来像银行、行为像银行的东西也应该被当作银行对待”，这是这里的原则。- 见聚合、安德森丑闻、监管回避、外包、委员会狂热、银行监管悖论、公司治理、执法、金融工程、金融投资者、协调、管理银行、市场操纵、跨境、外包、法律统一、监管平等、影子银行、萨班斯-奥克斯利法案、损失伪装、优先购买、僵尸银行、特殊目的车辆。- 参见欧洲央行2005年5月的月度报告，第93页及以下，巴伐利亚银行2009年年度报告，第149页（国际接轨减少监管套利；学院的重要性），以及巴伐利亚银行各自的年度报告。
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Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
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