Согласно определению надзорных органов, к ним относятся все компании, которые предоставляют финансовые услуги, формально не являясь кредитными учреждениями. В перечень финансовых услуг входят, прежде всего, – инвестиционный брокеридж, – контрактный брокеридж, – управление портфелем, – торговля на собственном счете от имени других лиц, – организация депозитов третьих стран, – бизнес финансовых переводов, – бизнес денежных карт и сетевых денег, а также – поставщики финансовых услуг с деривативами на электроэнергию. – Эти компании подлежат надзору в Германии со стороны Федерального ведомства по финансовому надзору. Они также требуют лицензии в соответствии с § 32 KWG. – Точный перечень операций, закрепленных за учреждениями финансовых услуг в каждом конкретном случае, можно найти в постановлениях надзорных органов. Внештатные сотрудники учреждений, за которые последние взяли на себя ответственность, косвенно подлежат надзору. – См. банк, поставщик финансовых услуг, финансовое учреждение, денежные средства. – Ср. Годовой отчет за 2001 год Федерального управления по надзору за торговлей ценными бумагами, стр. 12 и далее, Годовой отчет BaFin 2003, с. 70, с. 107 f, Годовой отчет BaFin 2004, с. 121 f. (объединение рынка и надзор за платежеспособностью; сотрудничество с Немецким Бундесбанком), Годовой отчет BaFin 2007, с. 138 ff. (количество учреждений; новое регулирование принятия обязательств; надзорная деятельность и меры), Годовой отчет BaFin 2008, с. 134 (заявления на получение лицензии; статистика поднадзорных компаний; правовое положение), Годовой отчет BaFin за 2009 год, стр. 156 (разбивка учреждений финансовых услуг, поднадзорных BaFin), Годовой отчет BaFin за 2010 год, стр. 172 f (более свежие данные), а также соответствующий Годовой отчет BaFin, глава “Надзор за банками, поставщиками финансовых услуг и платежными учреждениями”.
Внимание: Финансовая энциклопедия защищена авторским правом и может быть использована только в личных целях без специального согласия!
Профессор университета д-р Герхард Мерк, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Профессор д-р Эккехард Крах, Dipl.rer.pol.
Адрес электронной почты: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/