Подземно банкиране (също предимно на немски език, по-рядко и подземна банкова система)

На езика на нормативната уредба това е извършването на банкови и финансови услуги от всякакъв вид без разрешение (всяка мрежа или механизъм, който може да се използва за прехвърляне на средства или стойност от едно място на друго, без да се оставя официален документ за цялата транзакция или без да се преминава през регулирани финансови институции, включително хавала). Тя е съсредоточена предимно в етнически обособени групи в рамките на едно общество, като например имигрантите от Мексико и Азия в САЩ, които се придвижват там с предимство от парното, или търсещите убежище, гастарбайтерите и имигрантите от първо поколение в Европа. На този черен пазар нерядко се предлагат фалшиви и подправени документи от всякакъв вид, особено тези, които са застрашени от конфискация. Освен това тук опасността от пране на пари е особено голяма. Въпреки тези очевидни факти лоялността на клиентите в подземното банкиране се счита за необичайно висока. – Вижте Сляп басейн, Bonhase, Фалшива карта, Парна баня, Прикриване на местожителство, Звено за финансово разузнаване, Финансов агент, Финансов лешояд, Таен съвет, Пране на пари, Агенти за парични преводи, Банкиране в гетото, Стойност на златото, Ефект на обидата, Измама на фондацията, Международна бизнес компания, оферти в интернет, хавала, поръчки за покупка, неоторизирани, клиентски капитализъм, офшорни финансови центрове, равнопоставено кредитиране, чекове, услуги за парични преводи, банкиране в сянка, скиминг, разбираемост, обменни бюра, брокери под ъгъл, лихва, двуцифрено число. – Вж. годишния доклад на BaFin за 2003 г., стр. 71, стр. 73 и сл., годишния доклад на BaFin за 2004 г., стр. 82, годишния доклад на BaFin за 2005 г., стр. 185 (фишинг), годишния доклад на BaFin за 2007 г., стр. 215 (пакетни услуги в полезрението на надзора), както и съответния годишен доклад на BaFin, глава “Задачи на кръстосания анализ”, доклад за финансовата стабилност за 2012 г., стр. 67 и сл.

Университетски професор д-р Герхард Мерк, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Професор д-р Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Адрес на електронна поща: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/