От 1 април 2003 г. всяка кредитна институция в Германия е задължена съгласно § 24в от германския Закон за банките (KWG) да поддържа актуално досие на всички сметки и сметки за ценни книжа, държани в Германия – включително името, датата на раждане на титуляря и всички лица, упълномощени да се разпореждат с тях – и да предоставя съответната информация на надзорния орган при поискване. – На органите е разрешено също така да извличат данни от сметки в хода на процедура за извличане на данни от сметки; решение на Федералния конституционен съд от юли 2007 г. потвърди конституционността на извличането на данни от органите. – Информацията за сметките на германски граждани в чужбина се получава и от германската тайна служба (Bundesnachrichtendienst; Федерална разузнавателна служба) за всеки отделен случай, без да се спазват конституционните съображения и с широките аплодисменти на обществеността, както стана ясно през февруари 2007 г. по отношение на Княжество Лихтенщайн. – Вижте Подправяне на адреси, Изискване за удостоверяване на автентичност, Банкова информация, Банкова тайна, Контрол на пари в брой, Бележка за наблюдение, Избягване на пари, Пране на пари, Хавала, Кражба на самоличност, Изискване за проверка на самоличността, Блокиране на сметка, Сметка, Фалшива, Изискване за информация за данните на клиента, Номиниран, Сламен човек, Статус на активите, Конфиденциалност, Углова брокерска фирма, Наредба за платежните операции, Втора лична карта. – Вж. Годишния доклад за 2003 г. на BaFin, стр. 71 и сл, Годишен доклад на BaFin за 2004 г., стр. 81, стр. 87 (относно § 24c от KWG), Годишен доклад на BaFin за 2005 г., стр. 186 (брой и клиенти на извлеченията от сметки), стр. 187 (от 1 април 2005 г. оповестяване и за целите на финансовите органи), Годишен доклад на BaFin за 2007 г., стр. 216 (процедури за разследване), Годишен доклад на BaFin за 2009 г., стр. 237 и следващи. (успехите на процедурата за извличане на информация за сметките също и в борбата с престъпността) Годишен доклад на BaFin за 2012 г., стр. 221 (BaFin проверява качеството на действията за идентифициране на банкови клиенти в институциите на място; качеството на данните е частично незадоволително), както и съответния годишен доклад на BaFin, глава “Задачи от различни сектори”.
Университетски професор д-р Герхард Мерк, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Професор д-р Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Адрес на електронна поща: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/