Στην περίπτωση μιας τράπεζας, η παροχή συμβουλών στους κατόχους λογαριασμών γενικά και στην περίπτωση των επενδύσεων ειδικότερα. Οι εποπτικές αρχές απαιτούν να περιορίζονται στο ελάχιστο οι συγκρούσεις συμφερόντων μεταξύ πελατών και του ιδρύματος, καθώς και μεταξύ διαφορετικών πελατών, με οργανωτικές προφυλάξεις (υπεύθυνος συμμόρφωσης). – Βλ. κατάσχεση, τακτικοί τραπεζίτες, λίστα παρακολούθησης, τηλεφωνικό κέντρο, κινεζικό τείχος, εταιρική διακυβέρνηση, δέουσα επιμέλεια, gatekeeper, hotliner, insider, τυροκομείο, πιστωτικός υπάλληλος, υπηρεσία υπεράσπισης πελατών, παρασύρεται ο πελάτης, φροντιστής πελατών, κατευθυντήριες γραμμές προσωπικού, αρχή της ανάγκης γνώσης, δάνεια οργάνων, κανόνας 404, γραμμή εξυπηρέτησης, μαύρες λίστες, εφαρμογή παρακολούθησης συστημάτων τίτλων (SWAP), παρακολούθηση συναλλαγών, κώδικας δεοντολογίας, διάβαση τείχους, κανόνες δεοντολογίας. – Πρβλ. ετήσια έκθεση 2005 της BaFin, σ. 131 (εστίαση στην εξέταση των συμβουλευτικών υπηρεσιών προς τους πελάτες) καθώς και την αντίστοιχη ετήσια έκθεση της BaFin.
Προσοχή: Η οικονομική εγκυκλοπαίδεια προστατεύεται από πνευματικά δικαιώματα και μπορεί να χρησιμοποιηθεί μόνο για ιδιωτικούς σκοπούς χωρίς ρητή συγκατάθεση!
Καθηγητής Πανεπιστημίου Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Καθηγητής Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/