Στον χρηματοπιστωτικό τομέα, η άσκηση επιχειρηματικής δραστηριότητας με το όνομα ενός ιδιώτη ή μιας οντότητας χωρίς άδεια. – Σε αντίθεση με την υποκλοπή διευθύνσεων, κατά την οποία προσομοιώνεται μια πλαστή, φανταστική ταυτότητα, η κλοπή ταυτότητας χρησιμοποιεί το όνομα ενός ιδιώτη ή μιας εταιρείας που υπάρχει στην πραγματικότητα. Οι τελευταίοι συνήθως αντιλαμβάνονται τις πράξεις που πραγματοποιούνται με την ταυτότητά τους μόνο όταν εγείρονται αξιώσεις εναντίον τους. Για το λόγο αυτό, η κλοπή ταυτότητας θεωρείται επίσης πολύ πιο επιβλαβής από την παραποίηση διευθύνσεων. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι οι θιγόμενοι από την κλοπή πρέπει μερικές φορές να υποβληθούν σε υψηλά έξοδα προκειμένου να προσκομίσουν αντίστοιχα αποδεικτικά στοιχεία στους φερόμενους ως συμβαλλόμενους, αλλά και στις οικονομικές αρχές. – Οι εποπτικές αρχές δεν έχουν σχεδόν καμία δυνατότητα να σταματήσουν τέτοιες εγκληματικές πράξεις στη χρηματοπιστωτική αγορά. Ακόμα και τα ιδρύματα που ενεργούν προσεκτικά στο πλαίσιο της υποχρέωσης επαλήθευσης της ταυτότητας δεν μπορούν να αποκλείσουν εντελώς την κλοπή ταυτότητας- ιδίως δεδομένου ότι δεν είναι πλέον πολύ δύσκολο να κυκλοφορήσουν άριστα πλαστά έγγραφα λόγω των σημερινών τεχνικών δυνατοτήτων. Η κλοπή ταυτότητας παγκοσμίως έχει γίνει ένα αυξανόμενο πρόβλημα. Το τέχνασμα λειτουργεί με την απόκτηση πληροφοριών για ένα άτομο και, στη συνέχεια, με τη χρήση των πληροφοριών αυτών για την υποβολή αιτήσεων για ταυτότητες, λογαριασμούς και πιστώσεις στο όνομα του ατόμου αυτού. Στη Γερμανία, συχνά ελάχιστα περισσότερα είναι απαραίτητα για την απόκτηση πιστοποιητικού γέννησης από το όνομα, το όνομα του γονέα και την ημερομηνία γέννησης. Κάθε έγγραφο που αποκτάται στη συνέχεια χρησιμοποιείται ως ταυτότητα για την απόκτηση περισσότερων εγγράφων ταυτότητας. – Βλέπε απαίτηση πιστοποίησης ταυτότητας, Τραπεζικές πληροφορίες, Τραπεζικό απόρρητο, Σημείωμα παρατήρησης, Μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών, Νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, Προσφορές μέσω Διαδικτύου, Ανώνυμος λογαριασμός, Ψευδής λογαριασμός, Αποκλεισμός λογαριασμού, Υποχρέωση παροχής πληροφοριών σχετικά με τα στοιχεία των πελατών, Διαφάνεια της αγοράς, Σκιώδες τραπεζικό σύστημα, Υποψήφιος, Tafelgeschäft, Zahlungsverkehrsverordnung, Δεύτερο έγγραφο ταυτότητας.
Προσοχή: Η οικονομική εγκυκλοπαίδεια προστατεύεται από πνευματικά δικαιώματα και μπορεί να χρησιμοποιηθεί μόνο για ιδιωτικούς σκοπούς χωρίς ρητή συγκατάθεση!
Καθηγητής Πανεπιστημίου Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Καθηγητής Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/