Réglementation bancaire

Découvrez le paradoxe de la réglementation bancaire : les risques peuvent migrer vers le système bancaire parallèle et revenir aux banques réglementées.

Définition des risques OCDE et présentation de leur traitement dans Bâle I et Bâle II, ainsi que du rôle et des missions de l’OCDE.

Découvrez les exigences minimales allemandes pour les opérations de crédit (MaK), leur base juridique, leur champ d’application et leur lien avec Bâle II.

Définition du minimum de capital requis (MCR) et renvoi vers le ratio de fonds propres réglementaires dans le lexique financier.

Définition des Landesbanken allemandes, de leurs garanties d’État, de leur transformation et des difficultés révélées par la crise financière.

Découvrez la définition du Leverage Ratio, son rôle dans Bâle III, ses limites liées au risque et les données concernant les banques allemandes.

Définition du bilan d’écoulement des liquidités et de l’analyse des écarts : prévision des entrées, sorties et besoins de financement bancaire.

Définition du plan de crise de liquidité bancaire, des exigences prudentielles et des mesures prévues face à un manque de liquidités.

Découvrez la définition de l’ordonnance sur les liquidités (LiqV), ses exigences prudentielles et l’approche standard appliquée aux banques.

Définition de la Liquidity at Risk (LaR), mesure du besoin potentiel de financement net d’une banque et de ses exigences de liquidité.

Le système de Londres concerne le signalement du blanchiment d’argent et propose de confier sa détection prudentielle à chaque banque.

Découvrez la définition d’un compte anonyme, son fonctionnement sous forme de compte numéroté et sa situation juridique en Allemagne.

Définition du blocage de compte et présentation du pouvoir de la BaFin d’interdire aux banques certains ordres de paiement dans le cadre légal.

Définition du risque de contrepartie : défaillance d’une partie contractante, risques associés, solvabilité et références réglementaires de Bâle III.

Découvrez la définition des directives de crédit, les règles bancaires, les exigences de la BCE et leur rôle dans l’octroi des prêts.

Définition du risque de crédit, risques de défaillance, liquidité, solvabilité, garanties et marché, ainsi que gestion bancaire et réglementation.

Découvrez les principales formes de vente de crédits : transaction synthétique, séparation, cession, true sale et sous-participation.

Définition du besoin en capital économique, couvrant les risques et les exigences prudentielles applicables aux établissements financiers.

Le règlement CRR encadre les fonds propres des établissements, leur montant minimal, leur liquidité et le calcul du ratio d’endettement.

Définition du volant de conservation du capital selon Bâle III : constitution, fonds propres requis et progression de 0,625 % à 2,5 % d’ici 2019.

Découvrez la définition du capital tampon anticyclique (CCCB), son lien avec le cycle économique et les références de la Deutsche Bundesbank.

Définition des fonds propres de base, de leur composition et de leur rôle dans la réglementation bancaire allemande et européenne.

Définition des fonds propres de base durs selon Bâle III : actions émises, bénéfices non distribués et limites des autres fonds propres.

Découvrez l’approche IRBA de Bâle II, ses variantes FIRB et AIRB, ainsi que son rôle dans le calcul des exigences de fonds propres bancaires.

Définition des créances intra-groupe et conditions d’exemption du calcul des risques selon la loi sur le crédit et les références citées.

Découvrez la définition des fonds d’investissement, leur fonctionnement, leurs fonctions de financement et leur rôle dans l’intermédiation financière.

Définition de l’approche IRB utilisée dans le cadre de Bâle II pour mesurer les risques de crédit, avec références réglementaires et bibliographiques.

Définition du petit institut financier : entreprise peu délimitée, généralement identifiée par un effectif maximal de neuf employés.

Définition de l’Integrated Financial Supervisors Conference (IFSC), réunion annuelle internationale des autorités de surveillance financière.

Définition du crédit interbancaire, traitement des crédits intra-groupe selon Bâle II et exigences de couverture en capital applicables.

Découvrez l’Incremental Risk Charge (IRC), une exigence proposée par le Comité de Bâle pour couvrir plusieurs risques de marché bancaire.

Définition des fonds propres selon les IAS, la réglementation bancaire et les comptes sur marge, avec références à Bâle et au KWG.

Définition des fonds propres durs d’une banque, composés des actions ordinaires et bénéfices non distribués, et exigences de Bâle III.

Découvrez le ratio de fonds propres selon Bâle I, son lien avec les actifs pondérés par les risques et son évolution vers Bâle III.

Définition des fonds propres bancaires : fonds propres de base et complémentaires, réglementation allemande, droit communautaire et normes de Bâle.

Définition d’une banque agréée pour les opérations de change et rappel du régime d’autorisation applicable aux banques privées en Allemagne.

Définition de l’obligation de constituer un dossier dans le secteur financier et de son impact sur le coût des crédits et leur demande.

Définition du choc des taux d’intérêt de Bâle II : calcul des effets en espèces, perte défavorable et coefficient prudentiel de risque de taux.