Mali ajan

Hesaba gelen ödemeleri iletmek amacıyla – çoğunlukla yurtdışında bulunan – bir sözleşme ortağına bir komisyon karşılığında hesaplarını kullandıran veya kullanılmasına izin veren (banka hesaplarına erişilmesine izin veren) kişi veya kuruluşların düzenleyici olarak belirlenmesi. – Bu vakaların neredeyse tamamında, gelirler yasadışı işlemlerden, yani üçüncü taraf hesaplarından dolandırıcılık eylemleri, özellikle de kimlik avı yoluyla alınan paralardan elde edilmektedir. Bazı ceza mahkemeleri, finansal aracıları yetkisiz ödeme hizmetleri sağlamak ve kara para aklamak suçlarından mahkum etmiştir. Daha sonra, dolandırılan kişiler mali aracılara karşı maaş haczinden gayrimenkullerin açık artırmaya çıkarılmasına kadar uzanan hukuki taleplerde bulunmuşlardır. İntikam melekleri de mali ajanların peşinden gönderildi. Bu durum ve Federal Finansal Denetleme Kurumu’nun (BaFin) tekrarlanan uyarıları, bu tür hizmetlere karşı genel bir güvensizliğe yol açmıştır. Hepsinden önemlisi, kurumlar artık kendilerinde bulunan hesapların bu tür amaçlar için kötüye kullanılmamasını ve şüpheli durumların denetim makamına bildirilmesini de sağlıyor. – Bkz. ikametgah gizleme, kolaylaştırıcı, balyoz saldırısı, BT riskleri, pharming, yasal riskler, skimming, yeraltı bankacılığı, ödeme kurumu, ödeme kurumu kaydı. – BaFin 2011 Yıllık Raporu, s. 180 f. (kara para aklama şüphesi; aracılar tarafından verilen yanlış bilgiler; yetkisiz finansal transfer işlemleri) ve BaFin’in ilgili yıllık raporu, “Bankaların, finansal hizmet sağlayıcıların ve ödeme kuruluşlarının denetimi” bölümü.)

Dikkat: Finansal ansiklopedi telif hakkı ile korunmaktadır ve açık izin olmadan sadece özel amaçlar için kullanılabilir!
Üniversite Profesörü Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesör Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-posta adresi: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/