Lavagem de dinheiro, também – especialmente na Suíça – lavagem de dinheiro. A prática da limpeza ganhou dinheiro ilicitamente, de modo que parece que outros vieram de, ou irão para, uma fonte legítima. A lavagem de dinheiro é fundamentalmente um problema para os bancos porque sua infra-estrutura é abusada por criminosos. Portanto, os bancos têm que monitorar de perto os movimentos de dinheiro em suas contas – lema

“Conheça o cliente de seu cliente” – e relatar casos suspeitos às autoridades de aplicação da lei. A Lei sobre a Rastreabilidade dos Lucros de Crimes Graves (Lei de Lavagem de Dinheiro [GwG]) de 1993 prescreve em detalhe no § 14 a extensão das precauções internas contra a lavagem de dinheiro que devem ser tomadas acima de tudo por bancos, companhias de seguros, leiloeiros, prestadores de serviços financeiros, empresas de gestão de capital, negociantes de metais preciosos e cassinos. – Ver restrição de valor da nota, falsificação de endereço, controle de caixa, nota de observação, ocultação de domicílio, dinheiro de drogas, Grupo de Ação Financeira sobre Lavagem de Dinheiro, Unidade de Inteligência Financeira, agente financeiro, restrições financeiras, fugitivo financeiro, regulamentação de transferência de dinheiro, análise de vulnerabilidade, dinheiro, sujo, facilitador de transferência de dinheiro, roubo de identidade, conta, falsificação, divulgação de conta, congelamento de conta, exigência de informação de dados de clientes, sistema londrino, centros financeiros offshore, terceirização, pessoas, politicamente expostas, dinheiro de registro, leiloeiro, identificação secundária. – Cf. em detalhes (com exemplos de casos) Relatório Anual BaFin 2003, p. 68 e seguintes, Relatório Anual BaFin 2004, p. 80 e seguintes, Relatório Anual BaFin 2005, p. 181 (entrada em vigor da Terceira Diretiva da UE sobre lavagem de dinheiro em 15 de dezembro de 2005), p. 183 (déficits em auditorias), Relatório Anual BaFin 2006, p. 193 e seguintes (assuntos internacionais; desenvolvimentos legais; auditorias especiais na Alemanha), Relatório Anual BaFin 2007, p. 213 f. (FATF Fact sheet on risk oriented anti-money laundering; country evaluations for money laundering), Relatório Anual 2008 da BaFin, p. 207 (Entrada em vigor da Lei Complementar Anti-Lavagem de Dinheiro em agosto de 2008; notas de interpretação e aplicação; supervisão de lavagem de dinheiro da BaFin também para empresas de factoring e leasing), p. 208 (As seguradoras devem monitorar o pagamento de prêmios), Relatório Anual BaFin 2009, p. 234 e seguintes. (Lei de Emenda contra a Lavagem de Dinheiro [GweG]; obrigações sob a lei de lavagem de dinheiro através de análise de risco; grupo de trabalho no curso da Regulamentação de Transferência de Dinheiro da UE), Relatório Anual BaFin 2010, p. 251 e seguintes (cooperação internacional na prevenção da lavagem de dinheiro; documentos do Grupo de Especialistas de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLEG) do Comitê da Basiléia; grupo de trabalho conjunto do BaFin, Ministério das Finanças e associações bancárias), Relatório Anual BaFin 2012, p. 217 e seguintes (emenda à Lei de Lavagem de Dinheiro; disposições relacionadas à Lei de Otimização da Prevenção da Lavagem de Dinheiro [GwOptG], inclusão do dinheiro eletrônico), Relatório Anual BaFin 2013, p. 55 e seguintes (diretriz relevante da Força-Tarefa de Ação Financeira), bem como o respectivo Relatório Anual BaFin, capítulo “Tarefas transversais”.

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