“Kenne den Kunden deines Kunden” – und Verdachtsfälle an die Strafverfolgungsbehörden melden. Das Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten (Geldwäschegesetz [GwG]) aus dem Jahr 1993 schreibt in § 14 im einzelnen vor, inwieweit interne Vorkehrungen gegen Geldwäsche vor allem Banken, Versicherungen, Versteigerer, Finanzdienstleister, Kapitalverwaltungsgesellschaften, Edelmetallhändler und Spielbanken treffen müssen. – Siehe Banknoten-Wertbeschränkung, Address Spoofing, Bargeldkontrolle, Beobachtungsvermerk, Domizil-Verschleierung, Drogengeld, Financial Action Task Force on Money Laundering, Financial Intelligence Unit, Finanzagent, Finanzbeschränkungen, Finanzflüchtling, Geldtransferverordnung, Gefährdungsanalyse, Geld, schmutziges, Geldtransfer-Vermittler, Identitätsdiebstahl, Konto, falsches, Kontenoffenlegung, Kontensperre, Kundendaten-Informationspflicht, Londoner System, Offshore Finanzplätze, Outsourcing, Personen, politisch exponierte, Registriergeld, Versteigerer, Zweitausweis. – Vgl. ausführlich (mit Fallbeispielen) Jahresbericht 2003 der BaFin, S. 68 ff., Jahresbericht 2004 der BaFin, S. 80 ff., Jahresbericht 2005 der BaFin, S. 181 (Inkrafttreten der Dritten EU-Geldwäscherichtlinie am 15. Dezember 2005), S. 183 (Defizite bei Prüfungen), Jahresbericht 2006 der BaFin, S. 193 ff. (Internationales; Rechtsentwicklung; Sonderprüfungen im Inland), Jahresbericht 2007 der BaFin, S. 213 f. (Grundlagendokument [fact sheet] der FATF zur risikoorientierten Bekämpfung der Geldwäsche; GeldwäscheLänderprüfungen [country evaluations for money laundering]), Jahresbericht 2008 der BaFin, S. 207 (Inkrafttreten des Geldwäschebekämpfungsergänzungsgesetzes im August 2008; Auslegungs- und Anwendungshinweise; Geldwäscheaufsicht der BaFin auch für Factoring- und Leasingunternehmen), S. 208 (Versicherer müssen Zahlungsweise von Prämien überwachen), Jahresbericht 2009 der BaFin, S. 234 ff. (Geldwäschebekämpfungsergänzungsgesetz [GweG]; geldwäscherechtliche Pflichten durch Gefährdungsanalyse; Arbeitsgruppe im Zuge der EU-Geldtransferverordnung), Jahresbericht 2010 der BaFin, S. 251 ff. (internationale Zusammenarbeit bei der Geldwäscheprävention; Dokumente der Geldwäsche-Expertengruppe (Anti Money Laundering Expert Group, AMLEG) des Basler Ausschusses; gemeinsame Arbeitsgruppe von BaFin, Finanzministerium und Bankenverbänden), Jahresbericht 2012 der BaFin, S. 217 ff. (Ergänzung des Geldwäschegesetzes; Bestimmungen in Zusammenhang mit dem Gesetz zur Optimierung der Geldwäscheprävention [GwOptG], Einbezug von E-Geld), Jahresbericht 2013 der BaFin, S. 55 ff. (einschlägiger Leitfaden der Financial Action Task Force) sowie den jeweiligen Jahresbericht der BaFin, Kapitel “Querschnittsaufgaben”.
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Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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