Crise bancária

A insolvência de um único banco. – Graves perturbações até o completo colapso do sistema financeiro em uma área monetária, uma crise financeira. Afetados por isto – como pode ser empiricamente comprovado – estão acima de todos os estados com alta dívida externa em moeda estrangeira (moeda xeno). A inadimplência sempre causa um declínio na produção, na renda e na prosperidade que dura vários anos; associados a isto estão as quebras de impostos e, como conseqüência, o aumento da dívida governamental. Os depositantes em bancos e acionistas também perdem pelo menos parte de seu dinheiro. – Como a experiência tem mostrado, a crise bancária em um país facilmente se espalha para outras economias que estão ligadas ao país em crise através de uma estreita troca comercial. Um dos efeitos tardios é que os credores exigem taxas de juros mais altas por muito tempo quando emprestam a um país assim. Entre 1994 e 2003, houve trinta crises desse tipo a nível internacional, a maioria delas em países em desenvolvimento e emergentes. Segundo cálculos do Fundo Monetário Internacional, cada uma destas crises levou a um declínio no produto nacional de uma média de vinte (!!!) por cento. – Ver desenrolar, bancos, bancos de base, falência de bancos, carry trades, crash, leilão de três anos, responsabilidade do depositante, crise do euro, crise financeira, angústia financeira, Lei de Estabilização do Mercado Financeiro, tese do medo, operações do mercado monetário, prioridade do credor, resgate do Hypo Real Estate, regra do empréstimo, Procedimento de Londres, Memorando de Entendimento, Desastre do Northern Rock, Assistência de liquidez de emergência, Facilidade quantitativa, Baralhamento de papéis, Bancos, Efeito rebote, Rush to the exit, Dívida soberana, Negado, Reversão de sentimento, Regras de Stop Loss, Crise de subprime, Perda de confiança. – Cf. Boletim Mensal do BCE de julho de 2004, p. 63 e seguintes (listando crises na Europa desde 1974), Boletim Mensal do BCE de fevereiro de 2007, p. 81 e seguintes (descrevendo medidas de precaução para evitar uma crise financeira na UE), Boletim Mensal do BCE de agosto de 2008, p. 105 e seguintes (efeitos sobre o processo de transmissão da política monetária; referências, visões gerais), Relatório Anual do BCE 2008, p. 113 e seguintes (apresentação das medidas tomadas durante a crise financeira de 2008), Relatório de Estabilidade Financeira 2011, p. 41 e seguintes (ativos externos em relação a mercados emergentes selecionados e os riscos associados), Relatório de Estabilidade Financeira 2012, p. 18 e seguintes (como resultado da associação de risco entre bancos e o Estado, uma crise bancária se expande para uma crise de dívida soberana), Relatório Mensal do Deutsche Bundesbank de janeiro de 2014, p. 72 e seguintes (dívida externa dos países periféricos da área do euro preocupantemente elevada; visões gerais), Relatório Mensal do BCE de março de 2014, p. 11 e seguintes (efeitos da crise financeira nos mercados emergentes; visões gerais).

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