Barreserve (cash reserve)

Der Betrag an Zentralbankgeld, den eine Bank zur Aufrechterhaltung ihrer Zahlungsfähigkeit benötigt, manchmal auch Kassenreserve genannt. – In Prozent der Einlagen gesamthaft berechnet, wird der Barreservesatz (Kassenreservesatz) ausgedrückt. – Bargeldbearbeitung.

edit 2023 (cash reserves days):
“Cash Reserves in Days”, auch bekannt als “Tage mit verfügbarem Bargeld”, ist eine Finanzkennzahl, die von Organisationen (insbesondere gemeinnützigen) zur Bewertung ihrer Liquidität oder finanziellen Stabilität verwendet wird. Sie stellt die Anzahl der Tage dar, an denen eine Organisation weiterhin nur mit ihren verfügbaren Bargeld- und marktgängigen Wertpapieren arbeiten könnte, ohne zusätzliche Einnahmen oder Fundraising.

Die Formel zur Berechnung der Cash Reserves in Days lautet:

Cash Reserves in Days = (Cash Reserves / Betriebskosten) * Anzahl der Tage

Wobei:

– Cash Reserves sind die verfügbaren Geldmittel der Organisation und alle kurzfristigen, leicht zu liquidierenden Investitionen.
– Betriebskosten sind die Kosten, die mit dem Betrieb des Unternehmens verbunden sind.
– Anzahl der Tage sind normalerweise 365 Tage, wenn man die Cash Reserves in Days für ein Jahr berechnet.

Wenn eine Organisation einen hohen Wert für Cash Reserves in Days aufweist, bedeutet dies, dass sie mehr Tage ohne zusätzliches Einkommen arbeiten könnte. Umgekehrt könnte ein niedriger Wert für Cash Reserves in Days auf potenzielle Liquiditätsprobleme hindeuten, da die Organisation weniger Betriebstage durch ihre Geldreserven abgedeckt hat.

Wie bei jeder Finanzkennzahl sollte jedoch auch die Cash Reserves in Days im Kontext der Größe der Organisation, der Branche, des Geschäftsmodells und anderer Finanzkennzahlen bewertet werden.

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Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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