Bănci străine

comercializarea de produse bancare și financiare într-un stat de către o bancă care își are sediul în afara teritoriului statului respectiv. – În Germania, astfel de tranzacții transfrontaliere de servicii fac, în general, obiectul supravegherii de către Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht), cu excepția cazului în care implică bănci care sunt controlate de o autoritate de supraveghere din UE. Alți furnizori de servicii financiare – în special din Elveția și SUA – trebuie, în general, să deschidă o sucursală în Germania sau să înființeze o filială și să solicite o licență bancară pentru aceasta, în conformitate cu articolul 32 KWG; a se vedea, de asemenea, articolul 53 KWG. – În general, s-a demonstrat că o anumită proporție de bănci străine într-o zonă monetară are un efect stabilizator asupra ofertei de credite. De asemenea, băncile străine pot aduce avantaje pentru sectorul intern prin transferul de cunoștințe sau prin oferirea unui exemplu de departament de risc mai bun. Acest lucru poate fi observat, printre altele, prin faptul că marile bănci naționale din Germania au pierdut locuri de muncă, dar, în general, acestea s-au transferat doar la băncile străine cu sediul în Germania. – În statisticile Deutsche Bundesbank, termenul de bănci străine include instituțiile deținute majoritar – definite ca o participație de peste 50% – de bănci străine, precum și sucursalele băncilor străine. – A se vedea executare silită, agenție, alianțe, transfrontalier, investiții străine, filiale străine, sucursală străină, supraveghere bancară, european, bani de pază, hotărârea Cassis de Dijon, asigurare de depozite, pașaport european, instituție de credit, transfrontalier, economie de plumb, costuri de intrare pe piață, proprietate majoritară, identitate de nume, birou de reprezentare, ring fencing, sucursală, sucursală. – A se vedea Raportul anual 2007 al BaFin, p. 121 și următoarele (tabel cu toate băncile străine înregistrate în Germania la sfârșitul anului 2007). Statistici detaliate privind activitățile sucursalelor străine ale băncilor germane (începând cu anul 2000, inclusiv societățile de construcții) pot fi găsite în secțiunea statistică a raportului lunar respectiv al Deutsche Bundesbank, categoria “Bănci”. În ceea ce privește internaționalizarea activității bancare, a se vedea Raportul lunar al Deutsche Bundesbank din ianuarie 2005, p. 29 și următoarele, Raportul anual BaFin 2004, p. 114 și următoarele (bănci din Elveția și SUA), Raportul anual BaFin 2006, p. 61 (prezentare generală), Raportul anual BaFin 2008, p. 116 (defalcare a băncilor străine la sfârșitul anului 2008 și 2007), Raportul anual BaFin 2009, p. 130 (nouă metodologie de înregistrare și, prin urmare, comparabilitate limitată cu cifrele publicate anterior), p. 150 (situație juridică nesatisfăcătoare în ceea ce privește supravegherea de către BaFin a sucursalelor băncilor străine), p. 233 (instituția din străinătate are nevoie de o licență de la BaFin dacă își desfășoară activitatea fără o prezență locală în Germania), Raportul anual BaFin 2011, p. 151 (statistici privind băncile străine la sfârșitul anului 2011), pp. 167 f. (Supravegherea instituțiilor străine), Raportul anual BaFin 2012, p. 152 (Riscurile de contraparte ale băncilor străine se condensează la propria țară de origine din cauza activității lor comerciale predominante; colegii de supraveghere), precum și Raportul anual BaFin respectiv, capitolul “Supravegherea băncilor, a prestatorilor de servicii financiare și a instituțiilor de plată”, secțiunea “Acțiuni de supraveghere”, Raportul anual 2011 al Deutsche Bundesbank, pp. 117 și urm. instituții germane din străinătate; prezentare generală), Financial Stability Report 2012, p. 75 și urm. (băncile fantomă străine se dovedesc a fi în parte unități de afaceri înființate de instituții germane din străinătate; riscuri). – O listă a băncilor străine care își desfășoară activitatea în zona euro poate fi consultată și pe site-ul BCE.

Atenție: Enciclopedia financiară este protejată prin drepturi de autor și poate fi utilizată numai în scopuri private, fără acordul expres al autorului!
Profesor universitar Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesorul Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Adresa de e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/