Изисквания за информация

На финансовия пазар като цяло задължението за предоставяне на информация на съответния доставчик е предписано от закона или разпоредено от инструкциите на надзорния орган. Освен това в съдебната практика се признава и така нареченото “спонтанно задължение за предоставяне на информация”. Това се състои преди всичко в това, че банката трябва да установи с повишено внимание, че определена опасност не е била разпозната или възприета от клиента. – В случай на оферти, направени чрез средства за комуникация от разстояние, се прилагат по-специално и разпоредбите, подробно изложени в Наредбата за задълженията за предоставяне на информация (BGB-InfoVO). Осем допълнителни задължения за предоставяне на информация са определени за доставчиците на финансови услуги в § 1, ал. 2 BGB-InfoVO. – В Германия, съгласно § 24в от Закона за банките (KWG), банките трябва да съхраняват всички основни данни за клиентите и данни за транзакциите на разположение за автоматизирано извличане. Съгласно Наредбата за информация за лихвите (Zinsinformationsverordnung, ZIV), влязла в сила през 2005 г., банките са задължени да предоставят контролни уведомления за приходите от лихви на Федералната централна данъчна служба (Bundeszentralamt für Steuern, BZSt) в Бон. – Вижте Задължение за информиране на инвеститорите, Задължение за разясняване, Изискване за удостоверяване на автентичността, Сделки с деривати. Задължение за клиринг, задължение за докладване на сделки с деривати, задължение за предоставяне на информация за деривати, изискване за издаване, задължение за проверка на самоличността, информация, информационно претоварване, разкриване на сметка, задължение за предоставяне на информация за данните на клиента, раздел “свободен стил”, Наредба за платежните операции, второ изявление. – Вж. Годишния доклад на BaFin за 2010 г., стр. 208 и следващите (Основни принципи и надзорна практика), както и съответния Годишен доклад на BaFin, глава “Надзор върху търговията с ценни книжа и инвестиционната дейност”,

Университетски професор д-р Герхард Мерк, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Професор д-р Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Адрес на електронна поща: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/