Pencurian identitas (peniruan)

Di sektor keuangan, pelaksanaan bisnis dengan menggunakan nama orang atau entitas pribadi tanpa otorisasi. – Berbeda dengan address spoofing, di mana identitas fiktif dan khayalan disimulasikan, pencurian identitas menggunakan nama orang pribadi atau perusahaan yang benar-benar ada. Mereka ini biasanya hanya menyadari operasi yang dilakukan dengan identitas mereka ketika ada klaim yang diajukan terhadap mereka. Karena alasan ini, pencurian identitas juga dianggap jauh lebih berbahaya daripada address spoofing. Hal ini karena mereka yang terkena dampak pencurian, kadang-kadang harus mengeluarkan biaya tinggi untuk memberikan bukti yang sesuai kepada pihak-pihak yang diduga melakukan kontrak dan juga kepada otoritas keuangan. – Otoritas pengawas hampir tidak memiliki kemungkinan untuk menghentikan tindakan kriminal semacam itu di pasar keuangan. Bahkan institusi yang bertindak hati-hati dalam kerangka kewajiban verifikasi identitas tidak dapat sepenuhnya mengecualikan pencurian identitas; terutama karena tidak terlalu sulit untuk membawa dokumen palsu yang sangat baik ke dalam sirkulasi karena kemungkinan teknis saat ini. Pencurian identitas di seluruh dunia telah menjadi masalah yang semakin meningkat. Caranya beroperasi dengan mendapatkan informasi tentang seseorang, kemudian menggunakan informasi tersebut untuk mengajukan permohonan kartu identitas, rekening dan kredit atas nama orang tersebut. Di Jerman, seringkali tidak banyak yang diperlukan untuk mendapatkan akta kelahiran selain nama, nama orang tua, dan tanggal lahir. Setiap dokumen yang diperoleh kemudian digunakan sebagai identifikasi untuk mendapatkan lebih banyak dokumen identitas. – Lihat Persyaratan otentikasi, Informasi bank, Kerahasiaan bank, Catatan pengamatan, Unit Intelijen Keuangan, Pencucian uang, Penawaran internet, Rekening, anonim, Rekening, palsu, Pengungkapan rekening, Pemblokiran rekening, Kewajiban informasi data nasabah, Transparansi pasar, Perbankan bayangan, Nominee, Tafelgeschäft, Zahlungsverkehrsverordnung, Dokumen identitas kedua.

Perhatian: Ensiklopedi keuangan dilindungi oleh hak cipta dan hanya boleh digunakan untuk tujuan pribadi tanpa persetujuan tertulis!
Profesor Universitas Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Alamat email: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/