Undervattenseffekt

Outsourcade risker dyker plötsligt upp på oväntade ställen. – Detta blev mycket tydligt i samband med subprime-krisen. Krisen sommaren 2007, då banker i USA överförde fordringar till specialföretag och lät dem trancheras, ledde till att mängder av dessa fordringar ingick i de europeiska bankernas tillgångar. Eftersom det blev omöjligt att betala räntor på dessa skuldförbindelser (credit linked notes, CLN) från referenstillgångarna i USA, uppstod en hög nivå av nedskrivningar i många institut runt om i världen. Förlusterna måste först bäras av bankerna och snart därefter av skattebetalarna. Detta ledde till en global finanskris. – Se smittoeffekter, credit default swap, credit linked notes, finansiell alkemi, klumprisker, kreditderivat, kreditvärdepapperisering, likviditetsrisk, luftvärdepapper, mark-to-model-metoden, ninja-lån, originate-to-distribute-strategi, panikförsäljning, återförmedling, Retrocession, riskminimeringstekniker, utökad, riskomvandling, bankverksamhet, tumregel för risktagande, blowback-effekt, single master liquidity conduit, subprime-krisen, total return swaps, underwriter, värdepapperiseringsstruktur, lagerrisk, lemon trading.

Observera: Den finansiella encyklopedin är upphovsrättsligt skyddad och får endast användas för privata ändamål utan uttryckligt tillstånd! Universitetsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-postadress: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/