Stresstest, forbehold (begrænsninger i forbindelse med stresstest)

Stresstest er et nyttigt og nødvendigt værktøj til banktilsyn. De kan dog kun give et delvist billede af, hvordan et eksternt chok kan påvirke et banksystem. offentliggjorte stresstest kan i sig selv blive en kilde til risiko; dette gælder især for offentliggørelse af data vedrørende individuelle institutioner; – de er ikke grundlæggende forudsigelige, selv om det har vist sig, at offentliggjorte test anvendes til prognoseformål, især i finansjournalistik. – Af alle disse grunde skal man altid være særlig forsigtig, når man fortolker resultaterne af stresstest. – Se datausikkerhed, prognoseusikkerhed, usikkerhed, trendprognoser, tillid. – Jf. BaFins årsberetning for 2010, s. 137 (nye krav som følge af MaRisk-ændringen fra 2010), s. 148 f. (resultater af stresstesten for 2010, som 20 EU-medlemsstater deltog i), s. 189 (BaFins offentliggørelse af en MaRisk specielt for kapitalforvaltningsselskaber) samt BaFins respektive årsberetning.

Bemærk: Den finansielle encyklopædi er beskyttet af ophavsretten og må kun anvendes til private formål uden udtrykkeligt samtykke!
Universitetsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailadresse: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/