En el sector financiero, la realización de negocios utilizando el nombre de una persona o entidad privada sin autorización. – A diferencia de la suplantación de direcciones, en la que se simula una identidad ficticia e imaginaria, el robo de identidad utiliza el nombre de una persona o empresa privada que existe realmente. Estos últimos sólo suelen tener conocimiento de las operaciones realizadas bajo su identidad cuando se presentan reclamaciones contra ellos. Por esta razón, el robo de identidad también se considera mucho más perjudicial que la suplantación de direcciones. Esto se debe a que los afectados por el robo a veces tienen que incurrir en elevados gastos para aportar las pruebas correspondientes a las presuntas partes contratantes y también a las autoridades financieras. – Las autoridades de supervisión apenas tienen posibilidades de detener estos actos delictivos en el mercado financiero. Incluso las instituciones que actúan con cuidado en el marco de la obligación de verificación de la identidad no pueden excluir por completo la usurpación de la identidad; sobre todo porque, gracias a las posibilidades técnicas actuales, no es demasiado difícil poner en circulación documentos excelentemente falsificados. El robo de identidad en todo el mundo se ha convertido en un problema creciente. El truco consiste en obtener información sobre una persona y utilizarla para solicitar documentos de identidad, cuentas y créditos a su nombre. En Alemania, a menudo se necesita poco más que el nombre, el nombre de los padres y la fecha de nacimiento para obtener un certificado de nacimiento. Cada documento obtenido se utiliza como identificación para obtener más documentos de identidad. – Véase Obligación de autentificación, Información bancaria, Secreto bancario, Nota de observación, Unidad de inteligencia financiera, Blanqueo de dinero, Ofertas de Internet, Cuenta, anónima, Cuenta, falsa, Revelación de cuentas, Bloqueo de cuentas, Obligación de información de datos de clientes, Transparencia del mercado, Banca en la sombra, Nominado, Tafelgeschäft, Zahlungsverkehrsverordnung, Segundo documento de identidad.
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El profesor universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
El profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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