Riskomvandling, bankverksamhet (bankriskomvandling)

Bankerna hanterar riskerna främst genom att: – fastställa räntesatser så att varje klass av kreditrisk bär sina egna förluster, och – hantera större låneförluster genom lämpliga avsättningar och kapitalstrategier, – överföra eventuella förluster vid betalningsinställelse till institutionella investerare genom värdepapperisering av lån, – dela högrisklån med partnerinstitutioner genom syndikerad utlåning, – sälja fordringarna på beviljade lån till specialföretag, och i allmänhet – introducera lämpligt utformade kreditderivat på marknaden. – Se tillgångar, illikvida, kreditswappar, kreditlänkade obligationer, kreditderivat, värdepapperisering av lån, Likviditetsrisk, retrocession, riskminimeringstekniker, utvidgad, riskantaganderegel, kickback-effekt, single master liquidity conduit, total return swaps, underwriter, submarine-effekt, värdepapperiseringsstruktur, lagerrisk. – Jfr ECB:s månadsrapport från augusti 2002, s. 56 f., BaFins årsrapport 2003, s. 21 f., s. 33 f. samt BaFins årsrapport (avsnittet “Riskmodeller”), Deutsche Bundesbanks månadsrapport från juni 2006, s. 35 ff. (beräkning av koncentrationsrisker).

Observera: Den finansiella encyklopedin är upphovsrättsligt skyddad och får endast användas för privata ändamål utan uttryckligt tillstånd! Universitetsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-postadress: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/